Что такое транзитный оффшорный банковский счёт │ internationalwealth.info

Что делать, если банк заблокировал счет

Быстрый и квалифицированный отчет банку часто может спасти ситуацию.Евгений Жариков ответил так:

Из этой истории становится понятно, что оперируют антиотмывочным законом не бездушные машины, а живые люди, которым действительно может хватить для снятия подозрений внятного объяснения, подкрепленного документами.

Выигрывает тот, кто не надеется, что проблема растает сама каким-то чудесным образом. Чуда не произойдет. И даже если у вас нет возможности ответить банку качественно и квалифицированно, ответьте хоть как-то. Пусть они видят, что вы заинтересованы в решении проблемы и пытаетесь что-то сделать.

ЦБ РФ выпустил Методические рекомендации 18-МР 19МР. Это достаточно внятный текст, который содержит критерии, позволяющие отнести контрагента к подозрительным по 115-ФЗ. Если получили претензию, открывайте рекомендации и пишите ответ по перечисленным критериям. Делайте это скрупулезно, не упуская ни одного пункта. Пусть даже вам кажется, что этот критерий точно не про вас, не поленитесь, опровергните и его. Подшейте к ответу совершенно все документы, которые удастся отыскать.

И никогда не выбрасывайте чеки или платежные поручения. Всегда будьте готовы к ответу на запрос из банка. Пусть лучше эти папочки с чеками вам не пригодятся никогда, чем возникнет ситуация, когда вам нечего будет ответить. Хороший бухгалтер всегда немного параноик.

Сергей Степашин, индивидуальный предприниматель, занимающийся грузоперевозками:

Обзор документа

В рамках надзорной деятельности за кредитными организациями продолжают выявляться случаи регулярного совершения их клиентами — юрлицами (резидентами) транзитных операций (коды 1414 и 1813 перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки).

Транзитные операции могут характеризоваться совокупностью определенных признаков.

Это зачисление средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках России, с последующим их списанием; списание средств со счета в срок не более 2 дней с даты их зачисления; регулярность (как правило, проводятся ежедневно); проведение в течение длительного периода времени (как правило, не менее 3 месяцев). Деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления и списания, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка минимальна. Еще один признак — обязательные платежи в бюджетную систему России со счета не вносятся или вносятся в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом деятельности владельца.

При выявлении операций, соответствующих данным признакам, рекомендуется запрашивать у клиента документы, подтверждающие уплату налогов за последний налоговый (отчетный) период либо отсутствие оснований для их уплаты, направлять в уполномоченный орган информацию об операциях такого клиента.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Чем отличается расчетный счет от транзитного

Если мы уже разобрались, для чего необходимы валютные номера, то стоит определиться с их характеристиками и принципиальными отличиями.

Для этого давайте ознакомимся с таблицей, где есть описание:

Характеристика	Расчетный	Транзитный
1. Предназначение	Фиксирование и учет производимых операций	Краткосрочное сбережение денежных средств в иностранной валюте
2. Срок хранения	Ограничен сроком действия контракта	15 дней
3. Сферы применения	Нет ограничений	Применяется для: аккумулирования прибыли; оплаты таможенных сборов и пошлин; конвертирования некоторой части прибыли в инвалюте (10-50%); при оплате услуг по транспортировке грузов через границу.
4. Отличие в учетной записи (цифра на седьмой позиции)	1
5. Валютный контроль	Не обязателен, так как обычно аккумулирует денежные суммы в национальной валюте	Обязателен

Письмо Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов”

14 января 2015

В результате осуществления Центральным банком Российской Федерации надзорной деятельности за кредитными организациями продолжают выявляться случаи регулярного совершения их клиентами — юридическими лицами (резидентами) транзитных операций.

Возрастающие масштабы данных операций позволяют предполагать, что возможными действительными целями таких операций могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.

Транзитные операции могут характеризоваться совокупностью (одновременным наличием) следующих признаков:

зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;

списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

проводятся регулярно (как правило, ежедневно);

проводятся в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций.

Учитывая изложенное, при выявлении кредитными организациями в деятельности клиентов операций, соответствующих указанным выше признакам, Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

запрашивать у клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма документы (надлежащим образом заверенные копии), подтверждающие уплату таким клиентом налогов за последний налоговый (отчетный) период, либо документы (надлежащим образом заверенные копии) (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему Российской Федерации;

обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента;

направлять в уполномоченный орган информацию об операциях такого клиента, соответствующих указанным выше признакам, на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) с использованием кодов вида признака 1414 и 1813 перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению № 375-П.

В случае непредставления клиентом документов (надлежащим образом заверенных копий), подтверждающих уплату таким клиентом налогов за последний налоговый (отчетный) период, либо документов (надлежащим образом заверенных копий) (сведений), подтверждающих отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему Российской Федерации, по истечении одного месяца после окончания налогового (отчетного) периода, в котором такие документы (сведения) были запрошены, Банк России рекомендует кредитным организациям реализовывать в отношении такого клиента право, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

Д.Г. Скобелкин

_____________________________

* Коды вида признака 1414 и 1813 перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744 и опубликовано в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20) (далее — Положение № 375-П).

Взаимоотношения банковской структуры с клиентами

Определение 1

Взаимоотношения банковской структуры с клиентами – это взаимоотношения, возникающие между финансовым учреждением и его клиентами в процессе их сотрудничества в банковском секторе.

На сегодняшний день в РФ взаимоотношения между коммерческими банковскими структурами и их клиентами реализуются на базе заключенных договоров, соглашений, если иное не предусмотрено действующим российским законодательством. Договор устанавливает наиболее важные аспекты сотрудничества коммерческой банковской структуры и клиента. В соответствии с договором возникающие взаимоотношения финансового учреждения и клиента основаны на взаимном доверии. Банковская организация оказывает услуги клиенту, выполняет его поручения, указания в рамках заключенных финансовых сделок, осуществляет расчеты и убеждает клиента в том, что он может в полной мере положиться на компетентность работников банковской структуры и их высокую квалификацию.

Структура

Всем известно, что законной валютой России является рубль, но при возникновении экспортных отношений разрешено применять иные денежные знаки. Для удобства и фиксирования данных используются промежуточные аккаунты. Транзитный счет в банке – это пример аккумулирующего (накопительного) счета, и распорядиться суммой человек сможет только через 15-дней после поступления.

Он состоит из таких элементов (реквизитов):

уникальный номер, состоящий обычно из 20 цифр;
БИК — код банковского учреждения;
договор об открытии транзитного валютного счета должен иметь ваши данные — ИНН и КПП;
номер банка-корреспондента (тоже двадцатизначный).

Зачастую номер называют банковским идентификатором, так как каждая группа цифр определяет собой зашифрованную информацию. Итак, первые три цифры означают номер І группы. Вторые две — номер ІІ группы. Шестая, седьмая и восьмая цифры определяют код валюты. Девятая — это проверочный номер. Следующие четыре цифры определяют, какой кредитно-финансовой организации принадлежит данный счет. На разновидности учреждения указывают следующие две цифры после ними. Последние пять цифр — это внутрибанковский ориентир, по которому идентифицируют клиента.

LTD

Loans to deposit – отношение выданных банком кредитов к депозитам. Данный показатель отображает основную структуру деятельности банка. Нормальным считается соотношение 0.8-1, в РФ 0.7-1. Если показатель меньше 0.7, это значит, что большинство привлеченных банком средств (депозиты), он тратит не на выдачу кредитов, а на вложения в ценные бумаги. Соответственно и уровень доверия к такому банку ниже. Однако для таких банков, как «Санкт-Петербург» это можно считать нормальным (если значение не слишком низкое), так как большинство заемщиков с низким уровнем риска уходят в большие банки, такие как Сбербанк и ВТБ, из-за чего меньшим банкам приходится больше вкладывать в ценные бумаги, которые по их оценкам, могут нести меньшие риски по сравнению с сомнительными заемщиками.

Пример:

Сбербанк 0,96%
ВТБ 0.93%
Росбанк 0,92%
Tinkoff 0.8%
Банк «Санкт-Петербург» 0,72%

Что такое ESG-отчётность и как её составить

ESG-отчётность составляется добровольно — в России к ней нет законодательных требований. Практика нефинансовой отчётности распространена у публичных компаний: они составляют её для своих акционеров и потенциальных инвесторов.

Их примеру может последовать любая компания, которая заинтересована в прозрачности. Банк России разработал подробные рекомендации по раскрытию нефинансовой информации — Информационное письмо от 12.07.2021 N ИН-06-28/49, а также по учёту ESG-факторов и вопросов устойчивого развития — Информационное письмо от 16.12.2021 N ИН-06-28/96.

Ярослав Ченчик даёт несколько рекомендаций по составлению ESG-отчётности.

Для отчётности важны три принципа: объективность, последовательность и сопоставимость информации. Вы должны показать, что ориентируетесь на стратегические цели компании учитываете интересы всех заинтересованных лиц. Для этого нужно рассказать о стратегии устойчивого развития компании, её бизнес-модели, корпоративном управлении, принятой политике, процедурах и результатах их реализации. А также об основных рисках, возможностях и ключевых нефинансовых показателях эффективности вашей компании.

В отчёте важно раскрыть информацию об экологических и социальных кампаниях фирмы. Отразить, что для вас важны трудовые отношения, соблюдение прав человека, борьба с коррупцией, коммерческим подкупом и подкупом иностранных должностных лиц

Также компании обычно показывают, что правильно управляют цепочками поставок: с учётом экологических, социальных и управленческих вопросов.

Опирайтесь на признанные международные стандарты и подходы. Самые известные из них — CDP, CDSB, GRI, IIRC, SASB, TCFD. Отчётность стоит составлять на русском языке, а дублировать, если у вас есть партнёрства с зарубежными организациями, — на иностранном. Денежные показатели указывать в рублях, по желанию дублировать в валюте.

Раскрыть информацию можно в годовом отчёте или в другой удобной форме. Самая распространённая форма для такого документа — «Отчёт о корпоративной социальной ответственности» либо «Отчёт об устойчивом развитии за календарный год». Утверждение документа стоит доверить совету директоров.

Список недружественных стран, особенности сотрудничества с ними

Порядок работы с недружественными странами претерпел существенные изменения. Распоряжением Правительства РФ от 5 марта 2022 года № 430-р был утвержден специальный список стран, совершавших недружественные действия в отношении России, в который вошли:

все страны – члены Евросоюза
Австралия, Канада, США, Швейцария, Норвегия
Республика Корея, Сингапур, Тайвань (Китай)
Украина и другие страны

Чтобы совершить определённые операции с контрагентами из недружественных стран, теперь требуется разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ. Порядок получения такого разрешения закреплён в постановлении Правительства РФ от 6 марта 2022 года № 295 (далее – постановление № 295).

В соответствии с п. 1 Правил, утверждённых постановлением № 295, получать указанное разрешение необходимо на следующие группы операций:

сделки, связанные с возникновением прав собственности на ценные бумаги и недвижимое имущество
сделки по предоставлению кредитов и займов, кроме случаев, когда предоставление запрещено нормативно-правовыми актами

Обязанность получить разрешение распространяется не только на сделки с лицами из недружественных стран, но и на сделки с лицами, находящимися под влиянием лиц, связанных с ними. Факт нахождения под таким контролем определяется согласно ст. 5 Федерального закона от 29 апреля 2008 года № 57-ФЗ.

Помимо этого, согласно п. 1 Правил, утверждённых постановлением № 295, требуется получать разрешение на сделки резидентов с нерезидентами из любых стран при совершении операций:

по предоставлению иностранной валюты по договорам займа в пользу нерезидентов
по зачислению резидентами иностранной валюты на свои иностранные счета
по денежным переводам без открытия банковского счёта с использованием электронных средств платежа, предоставляемых иностранными поставщиками услуг

Порядок расчётов с недружественными странами

Президент РФ в указе от 5 марта 2022 года № 95 установил временный порядок исполнения обязательств перед зарубежными кредиторами из недружественных стран, который распространяется на:

обязательства, превышающие 10 млн рублей в календарный месяц
обязательства, превышающие эквивалент указанной суммы (10 млн рублей) в валюте по официальному курсу ЦБ РФ, зафиксированному на 1-е число каждого месяца.

Для расчёта по таким обязательствам резидент вправе открыть на имя иностранной компании счёт типа «С» в российском банке, после чего отечественная компания сможет перечислять сумму долга в рублях на этот счёт. На официальном сайте ЦБ РФ можно подробнее ознакомиться с режимом счёта типа «С».

Выбор банка-отправителя

Банк-отправитель — главный канал коммуникации по вашему платежу. Если возникнут сложности, то именно банк-отправитель будет дозапрашивать у вас информацию и пересылать её по цепочке в другие банки.

Последнее время есть вопросы и к финансовым организациям, которые считались образцом клиентского сервиса — пользователи жалуются как на «Тинькофф», так и на «Альфа-Банк».

Основные критерии при выборе банка:

не отключен от SWIFT;
адекватная поддержка валютных переводов;
возможность открытия брокерского счета (теоретически можно менять в одном банке, а отправлять в другом, но это дополнительный риск);
наличие дружественных банков-корреспондентов в валюте отправления — большой плюс;
разумная комиссия за SWIFT-перевод.

В евро хорошо ходят деньги из «Райффайзен». Платежи в Черногорию доходят зачастую за 3 часа. Единственное огорчение — минимальная комиссия 60 евро. Ещё из плюсов: «Райффайзен» перестал отправлять платёж, если видит высокий риск, что деньги не дойдут до банка-получателя.

Альтернативы SWIFT

Почему все так бьются за SWIFT-переводы, если с ними столько проблем? Основные причины:

самый хороший курс обмена;
простая легализация в стране-получателе;
единственная возможность со стороны получателя (если оплачиваем услугу или товар).

Тем не менее, если вы готовы немного переплатить за надежность, то есть смысл рассмотреть альтернативы:

Самому отвезти наличными. Да, в обменниках курс процентов на 20 хуже, и есть лимит на вывоз валюты в $10 000 на человека (или эквивалента в другой валюте), но зато надежно, и будет повод немного попутешествовать. Будьте только аккуратны — в наших аэропортах частенько могут проверить, сколько денег вывозите. Не путайте евро и доллары: мой знакомый пытался вывезти 10 000 евро, не подумав, что он немного дороже, и нарвался на штраф.
Криптовалюта. Даже если всё предыдущее время вы думали, что это грязный скам, то, возможно, пришло время поменять мнение. Потери тоже, скорее всего, будут в районе 15-20% в сравнении со SWIFT’ом, но если вы продали квартиру, а банки в новой стране наотрез отказываются от больших сумм, это может быть решением.
P2P-переводы. В большинстве стран, где проживает много наших соотечественников, есть целые TG-чатики взаимопомощи в обмене денег. Вы встречаетесь лично с человеком, переводите при нём деньги на карту в рублях, а он вам отдаёт наличными. Курс сильно зависит от страны. Если в Италии вы заплатите +20% в сравнении со SWIFT’ом, то в США можно и почти по биржевому курсу поменять, потому что гораздо больше людей отправляют деньги в Россию, чем получают обратно.
Koronapay. Большинство систем переводов вроде Western Union перестали работать с Россией, но если в стране-получателе есть Koronapay, то можно попробовать её. Из Черногории ребята ездят, например, в Боснию и Герцеговину, чтобы поменять свою российскую зарплату.
Карта «Мир». Один из самых легитимных способов. В Турции и странах СНГ всё больше банков принимают её для оплаты. Если вы едете на отдых, поменяйте немного налички, чтобы подстраховаться, ну а так — привычный способ, как в старые добрые времена, русская карточка.
Переводы в рублях / СПФС. В отдельные банки начали отправляться переводы в рублях. Курс не идеален, зато надежно.

Все способы, скорее всего, будут менее выгодные в сравнении со SWIFT-платежами, но, с другой стороны, представьте если один из SWIFT-переводов потеряется. А у многих людей они зависают на два месяца и дольше без гарантий, что проблема быстро разрешится.

Собственно, о том, как решать такие проблемы…

Как пользоваться иностранными счетами и не получить штраф?

Розничные банковские услуги

Розничный бизнес предоставляет финансовые услуги населению. Эта сторона отрасли, также называемая потребительским или персональным банкингом, позволяет потребителям управлять своими деньгами, предоставляя им доступ к основным банковским услугам, кредитам и финансовым советам.

Розничный банкинг включает в себя широкий спектр продуктов и услуг, в том числе:

Чековые и сберегательные счета
Депозитные сертификаты (компакт-диски)
Ипотека
Автомобильное финансирование
Кредитные карты
Кредитные линии, такие как кредитные линии собственного капитала (HELOC) и другие личные кредитные продукты
Иностранная валюта и денежные переводы услуга

Клиентам розничного банкинга также могут быть предложены следующие услуги, как правило, через другое подразделение или филиал банка:

Биржевой брокерский (дисконтный и полный комплекс услуг)
Страхование
Управление благосостоянием
Личный банк

Уровень персонализированных розничных банковских услуг, предлагаемых клиенту, зависит от уровня его доходов и степени их взаимоотношений с банком. В то время как кассир или представитель службы поддержки клиентов обычно обслуживает клиента со скромным достатком, менеджер по работе с клиентами или частный банкир будет обрабатывать банковские потребности состоятельного человека (HNWI), который имеет обширные отношения с банком.

Хотя обычные отделения по-прежнему необходимы для передачи ощущения солидности и стабильности, которые имеют решающее значение для банковского дела, розничный банкинг, возможно, является одной из областей банковского дела, на которую технологии оказали наибольшее влияние благодаря распространению банкоматов (банкоматов). ) и популярность онлайн-банкинга и телефонного банкинга.

Что такое ESG и зачем это нужно компаниям

ESG расшифровывается как «Environment, Social, Governance». В переводе с английского — «окружающая среда, общество, управление». Это стратегия развития компании, которая предусматривает прозрачность в менеджменте, заботу об экологии и людях, с которыми соприкасается компания.

Понятие появилось в 2004 году — его сформулировал Кофи Аннан, который тогда занимал пост Генерального секретаря ООН. Он обратился к CEO ведущих мировых компаний с предложением включить эти принципы в свои стратегии. Обращение называлось Who Cares Wins — «Неравнодушный побеждает». Концепция действительно победила — спустя почти 20 лет принципы ESG соблюдают не только большие корпорации, но и многие компании малого и среднего бизнеса.

Принципам ESG следуют:

Для привлечения инвестиций. ESG-рейтинги компаний уже существуют не только на Западе, но и в России. Российские банки оценивают нефинансовые кредитные риски заёмщиков. Наравне с финансовыми показателями предприятия учитываются стандарты управления бизнесом, риски загрязнения окружающей среды и выполнение социальных обязательств перед сотрудниками.
Для реализации PR-стратегии. Хорошая ESG-кампания может стать ярким инфоповодом, грубое нарушение этих правил — причиной серьёзного PR-кризиса. Так произошло, например, с «Норникелем»: в 2021 году компания сначала допустила разлив топлива, а после умолчала о масштабах утечки. Из-за этого ликвидацию последствий начали на несколько дней позже, что вызвало резкое недовольство общественности и представителей власти.

Создание растительных кроссовок от Reebok можно, напротив, считать хорошим инфоповодом

Нормативная база по валютным операциям предприятий

Развитию законодательства о регулировании валютных операций положил начало Указ № 213 от 19 ноября 1991 года, в котором закладывались основы либерализации внешнеэкономических отношений России с зарубежными странами. Позже, в октябре 1992 года, был принят Федеральный Закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Он определил правила «игры» не только на валютном рынке, но в деятельности предприятий и компаний международного уровня, а также указал функции и роль контролирующих служб.

Законом определено, что оплата за товары или услуги нерезидентами должна осуществляться в 30-дневный срок. Также нормативным актом предусмотрено предоставление информации о получателе и отправителе денежных средств, а еще о деталях осуществляемого перевода.

В нормативном документе прописано, что отечественные организации могут открыть валютный счет только при наличии разрешения на это Центральным Банком РФ. При этом именно ЦБ рассматривает, необходимо ли открыть дополнительный счет для субъекта предпринимательской деятельности в одном из иностранных банков, потому что в таком случае он должен предоставить в определенные периоды отчет о движении средств.

Газпром

Фото из открытых источников

Доля Российской Федерации

Считается, что государство более 50% акций Газпрома, чем полностью обеспечивает контроль за компанией со стороны государства.

Кручу-верчу

Однако, все совсем не так просто: непосредственно Российской Федерации (в лице Росимущество) принадлежит всего лишь 38,37% акций Газпрома.

АО «Роснефтегаз» (полностью принадлежит Росимуществу) владеет 10,97% акций Газпром, а ОАО «Росгазификация» — 0,89% акций. И вот это ОАО только на ¾ принадлежит тому же Роснефтегазу, а на 25% частным лицам. Кто эти «частные акционеры» никому не неизвестно…

Сам Роснефтегаз считается входящим в «корпоративную структуру» ПАО «Роснефть», хотя правильней считать наоборот, поскольку именно Роснефтегазу принадлежит 40% Роснефти.

В общем только 38,37% акций Газпрома записано непосредственно (напрямую) на Российскую Федерацию, остальное принадлежит не напрямую и это приводит к тому, что далеко не все дивиденды попадают в бюджет Российской Федерации, а порой они просто и не выплачиваются, а остаются в распоряжении конторы. Очень мутная схема, зачем это сделано. Я думаю вы сами понимаете…

Явные иностранцы, олигархи и кто угодно

Остальные 49,77% Газпрома принадлежат иностранцам (их крайне стыдливо называют «собственниками Американских депозитарных расписок»).

Другие крупные владельцы не раскрываются. Это может быть кто угодно, даже Вы! Правда обойдется это Вам дорого: 1% от Газпрома (не путайте, НЕ одна акция, а 1% от всех акций) стоит всего около 68 млрд. руб.

Соответственно как минимум 49,77% дивидендов Газпрома точно не попадают в бюджет Российской Федерации, а расходится «по рукам» (от Лондона до Миссисипи).

Дивиденды Газпрома за 2020 – 297 млрд. руб. Вот и подумайте куда уходят эти деньги?