Уоррен баффет

Первые шаги

Переезд в Вашингтон стал для Уоррена довольно сложным, однако, на новом месте предприимчивый мальчишка нашел занятие по душе, что немного скрасило его тоску. Занятием стал, конечно же, заработок денег. Разнося каждое утро перед школой газеты (500 экземпляров по пяти разным маршрутам), он смог скопить свой первый «серьезный» капитал. Заработная плата Баффета, составлявшая за месяц 175 долларов, приравнивалась к заработку взрослого человека. К 14 годам юноша имел в активе 1200 долларов, которые вложил в покупку земли в родной Небраске. Зачем? Чтобы заработать еще больше, сдав ее в аренду.

В следующий бизнес-проект Уоррен уже привлек посторонних людей. Обучаясь в старшем классе школы, Уоррен с другом решили заняться покупкой списанных игровых автоматов, цена которых составляла от 25 до 75 долларов. Баффет вкладывал средства, а его друг, увлекающийся механикой, приводил их в рабочее состояние. Далее аппараты устанавливались в парикмахерские, где они пользовались огромной популярностью. В плюсе были все: люди, коротавшие время ожидания за игрой, владельцы, получавшие неплохой процент с заработка юных предпринимателей, ну и, конечно же, сами друзья. Заработав денег, Баффет продал свой бизнес по окончанию школы за 1200 долларов.

Предпринимательская деятельность

В 1956 году Баффет открывает свое первое инвестиционное партнерство. Оно начинает работать в Омахе. За пять лет ему удается добиться увеличения стоимости каждой акции на 250%.

Тактика инвестора Уоррена Баффета заключалась в тщательном анализе компаний, при котором он никогда не ограничивался годовыми отчетами о прибыли. Его интересовало все, вплоть до биографии топ-менеджеров, перспектив развития данного направления, истории фирмы.

Его дальновидность и следование заранее выбранной профессии привели к тому, что в 1965 году он уже распускает партнерство, чтобы приобрети текстильную компанию, которая в тот момент находилась на грани разорения. Он меняет направление ее деятельности, переориентировав на инвестиции и страховые сделки. Дела у фирмы идут в гору, она до сих пор остается основным активом миллиардера.

Еще одно правило Уоррена Баффета: вкладывать деньги в понятные и простые сферы бизнеса. Например, часто он приобретал акции тех компаний, продукцией которых постоянно пользовался. Например, это «Вашингтон Пост», «Кока-кола», «МакДоналдс», «Джилетт».

Руководство для будущих миллионеров

При этом герой нашей статьи всегда был готов поделиться своим опытом и знаниями с окружающими. Для этого написал две книги Уоррен Баффет. Они назывались «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» и «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора». Его биржевая стратегия и таланты инвестора интересовали многих, так что книги хорошо раскупались.

Самая известная книга, рассказывающих о секретах богатства магната, написана не самим Баффетом, а Джоном Грэшемом. Называется она «Правила богатства. Уоррен Баффет». В ней подробно рассказано, как инвестору удается удерживаться на плаву на протяжении такого длительного срока, несмотря на экономические кризисы, смену эпох.

Также большой популярностью пользуются книги о Баффете «Лучший инвестор мира» Элис Шредер и «Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов» Роберта Хагстрома.

Образование

Интересно, что быстро получив среднее образование, он не стремился работать дальше. К тому времени, когда ему надо было бы поступать в колледж, он уже успешно зарабатывал самостоятельно.

Однако родители все-таки настояли, чтобы он пошел в Пенсильванский университет. Учеба в этом вузе откровенно не сложилась. В результате он ее бросил и вернулся в Небраску, получив степень бакалавра неподалеку от родного дома. Затем он предпринял попытку поступить в Гарвард, но ему отказали из-за слишком юного возраста.

Поэтому Баффет пошел в Колумбийский университет, где судьба вновь повернулась к нему лицом. Герой нашей статьи именно там познакомился с известным финансистом и инвестором Бенджамином Грэмом, который сильно повлиял на всю его дальнейшую жизнь. Например, обучил золотым правилам инвестирования, привил любовь к долгосрочным вложениям и бизнесу.

«Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?»

Истории успеха Уоррена Баффета посвящено немало книг и статей. Как личность, он является кумиром для многих. Его имя окутано тайнами и легендами. Но не стоит думать, что все ему в жизни давалось легко. В его биографии были взлеты, были и падения. Баффета критиковали, ему завидовали, им восхищались. Он оригинален и эксцентричен, умеет удивлять. В художественном стиле он писал послания инвесторам, партнерам, акционерам, составлял годовые отчеты. За «ясность, глубокие виденье и остроумие» он получил награду Национальной комиссии в 2005 году.

Эксцентричность Баффета зашкаливает. Он не боится публично шутить, у него всегда есть готовые ответы на любые вопросы. Его фразы цитируют журналисты. Опыт, принципы инвестирования, стратегии этого человека являются образцом для наследования. Когда представители финансового сообщества попытались раскритиковать одну из многих его неожиданных и непрогнозируемых сделок, Баффет ответил им саркастической фразой: «Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?».

Инвестиционные стратегии финансового гуру проработаны до мелочей. Чтобы вложиться в какую-то компанию, он должен знать о ней и ее продукте все. Он инвестирует в те предприятия, продукцию которых сам использует. Это можно проследить на примере таких крупных пакетов: American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Walt Disney, McDonald’s.

Удивительно, но факт, в портфеле Баффета нет компаний, которые занимаются высокотехнологичными разработками. Почему? Потому что инвестор попросту не пользуется их товарами и услугами. По его словам, у него даже компьютера нет. Он в уме считает сверхсложные математические комбинации, легко и без сторонних помощников манипулирует многозначными цифрами.

Обучение и развитие бизнеса

Когда пришла пора получать высшее образование, Баффет по настоянию родителей отправился в Пенсильванский университет. Однако учеба быстро ему наскучила: предприимчивый юноша знал о бизнесе гораздо больше теоретиков-профессоров. Спустя год он оставил учебу и вернулся в Небраску, где опять занялся газетным бизнесом, только теперь уже в ранге начальника отдела доставки, а затем и совладельца конторы.

Бизнес шел хорошо, и постепенно взоры молодого предпринимателя снова обратились в сторону фондового рынка. Помимо того что Баффет имел собственные накопления, он к тому времени уже получил в распоряжение деньги своего отца и сразу же стал преумножать семейные капиталы. Параллельно с этим он закончил университет в Небраске.

В 1952 в 22 года У.Баффетт женился на Сюзанне Томсон (Susan Thompson).

В 1954 году Бенджамин Грэхем наконец предложил Баффетту должность аналитика в своей компании, в которой Уоррен проработал два года. За этот срок он поднаторел в биржевых операциях и почувствовал себя готовым к началу большого дела. Итак, в 1956 году Баффетт вернулся из Вашингтона в Омаху и основал компанию Buffett Associates («Buffett Partnershop Ltd»). Семеро членов его семьи и друзей внесли свои доли в капитал, составивший $105 тыс. Интересно, что сам Баффетт вложил в новый проект лишь $100, хотя как уже было сказано, размер его личного состояния в ту пору составлял уже порядка $140 тыс. Однако он посчитал нужным не трогать свой капитал на случай неудачного вложения чужих денег.

Вот почему размер личного взноса Баффетта составил лишь $100. В 1958 году объемы партнерских средств в управлении Баффетта удвоились по сравнению с 1956 годом. Историю инвестиционных решений Баффетта с тех пор можно продолжать до бесконечности, а точнее — до нынешних времен. И в подавляющем большинстве случаев эти решения оказывались верными и приносили прибыль самому Баффетту и акционерам его компании. Зарплата Баффетту как директору фонда не гарантировалась. По окончании года прибыль распределялась между пайщиками из расчета 4% годовых. Если прибыли было больше, то прирост делился между партнерами и Баффеттом в пропорции 3 : 1. Если прибыль была меньше или ее вообще не было, то Баффетт оставался без зарплаты.

Разумеется, Баффетт подстраховался: в 1962 году он нашел текстильную компанию «The Berkshire Hathaway», несущую убытки. При стоимости чистых активов $19 на 1 акцию, никто не хочет платить за акцию больше, чем $8. Никто, но не Баффетт. Он начал скупать компанию. К 1965 году 49% компании принадлежало уже «Buffett Partnershop Ltd» и Баффетта избирали директором. К удивлению прочих акционеров новый директор не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании начал направлять на покупку ценных бумаг.

Следующей крупной покупкой Баффетта стал страховой бизнес. В 1967 году Баффетт он приобрел «National Indemnity Co.», затем GIECO, вложив за приобретение $8,6 млн. и $17 млн. соответственно. Сейчас страховой сектор в империи «The Berkshire Hathaway» оценивается в сумму более $7,5 млрд. Тогда же, в 1967 году, «The Berkshire Hathaway» первый и последний раз заплатил дивиденды. С тех пор вся прибыль реинвестировалась, что стало еще одним из секретов успеха Баффетта.

В 1970 году фонд «Buffett Partnershop Ltd» был ликвидирован. Всем пайщикам было предложено получить либо акции «The Berkshire Hathaway», либо деньги. Баффетт , естественно, выбрал первое. Таким образом, он стал владельцем 29% акций «The Berkshire Hathaway». За 30 лет он ни одну акцию не продал, но еще и прикупил. Сейчас он владеет 42,7% акций этой компании.

Наиболее удачные свои покупки Баффетт делал во время или сразу после крупных биржевых кризисов, когда большинство инвесторов обходили рынок стороной. Так, в период кризиса 1973 года Баффетт купил за $11 млн. крупный пакет акций газеты «Вашингтон Пост» (сейчас этот пакет стоит $1,1 млрд.). В 1988 г. вскоре после «черного четверга» 1987 г. «The Berkshire Hathaway» тратит $1,3 млрд. на покупку акций «Кока-кола». Кроме этого в портфеле «The Berkshire Hathaway» крупные пакеты компаний «Американ Экспресс», «Жиллетт», «Макдональдс», «Уолт Дисней», «Уэллс Фарго Банк», «Дженерал Ри» и других. Цена же акций самой «The Berkshire Hathaway» выросла за 35 лет с $8 до $43500.

Самый крупный благотворитель в мире

За всю долгую и финансово успешную жизнь великий инвестор Уоррен Баффетт потратил на благотворительность несколько миллиардов долларов.

При этом это были не просто передачи денег ради снижения налогов, а активная деятельность в направлениях, которые он считал наиболее необходимыми миру:

Помощь самым бедным людям на планете.
Поддержка молодых талантливых студентов, гранды на обучение в престижных ВУЗах мира.
Социальная справедливость и равноправие, построение возможных социальных лифтов.
Опросы равноправия женщин, особенно в отсталых или деградирующих сообществах.
Доступность здравоохранения для всех, борьба с бедностью в странах третьего мира.

Именно на эти цели уже на протяжении 14 лет ежегодно передает определённую часть своего дохода в виде акций инвестиционной компании Berkshire Hathaway благотворительным фондам.

Всего общая сумма его пожертвований на данный момент оценивается журналом «Форбс» в 31 миллиард долларов США.

Более того, он выступил одним из инициаторов проекта филантропической компании The Giving Pledge, под знаменами которой 170 самых богатых людей Соединенных Штатов Америки объединились, чтобы отдать более 50% своего имущества на благотворительные проекты различной направленности.

Ежегодно инвестор Warren Buffett передает часть акций Berkshire Hathaway, равномерно распределяя их между пятью одинаково важными с его точки зрения фондами:

Susan Thompson Buffett Foundation – организации, носящей имя его покойной супруги, на протяжении всей жизни поддерживавшей начинания супруга. Его основная направленность – обеспечение талантливых, но небогатых ребят стипендией, позволяющей получить хорошее образование, чтобы в будущем работать на благо всего мира.
Фонду Шервуда (The Sherwood Foundation). Инициатива получила свое название по аналогии с знаменитым лесом и легендой о справедливом Робине Гуде. Основное направление деятельности организации, возглавляемой дочерью Уоррена Баффета – Сьюзан, социальная поддержка семей и людей, попавших в сложную жизненную ситуацию. Они выдают гранду некоммерческим организациям, заминающимся помощью наиболее беззащитным слоям населения. При этом сегодня подать заявку возможно только через Интернет, отправив ее письмом на их электронную почту.
Фонд NoVo, занимающийся поддержкой женщин в США и на Юге планеты, борьбе с угнетением этой части населения. Благотворительный фонд поддерживает активные организации, борющиеся с жестокостью по отношению к девочкам, помогающим им получить необходимое образование, отстаивающим равные права для всех. Основной целью стало создания общества равного партнёрства.
Howard G. Buffett Foundation – основанный вторым сыном Говардом. Его работа также сосредоточенна на помощи наиболее бедным слоям населения, многодетным семьям, попавшим в сложные ситуации. Деятельность распространяется далеко за пределы США. В большинстве случаем помощь оказывается на адресно, а в виде грантов некоммерческим организациям, непосредственно работающим с бедняками, организовывающим социальные приюты.
Фонд Билла и Мелинды Гейтс – одной из самых богатых семей мира.

Организация существует уже много лет в основном на деньги самой семейной четы и пожертвования других неравнодушных обеспеченных людей. Основные сферы деятельности: поддержка здравоохранения, продвижение идеи о его доступности для каждого, социальная поддержка бедных людей, гранты и стипендии для одаренных молодых студентов и ученых, позволяющие развиваться основным направлениям науки.

По стопам своего отца — миллиардера пошли все дети семьи Buffett, каждый из них сегодня или возглавляет свой благотворительный фонд, борющийся с самыми серьезными проблемами мира, либо активно работает в подобных организациях. Уоррену Баффетту своим личным примером удалось воспитать в детях чувство сострадания и социальной справедливости, сопереживания тем, кому повезло значительно меньше.

Школа и образование

В сорок седьмом году семнадцатилетний Уоррен Баффет окончил среднюю школу. Юноша никогда не собирался идти в колледж; он уже заработал пять тысяч долларов, занимаясь доставкой газет (это равно 42 610,81 долларов в 2000 году). У его отца были другие планы, и он уговорил сына учиться в бизнес-школе Wharton в Университете Пенсильвании.

Баффет проучился всего два года, жалуясь, что он знал больше, чем его профессора. Когда Говард потерпел поражение в гонке Конгресса сорок восьмого года, Уоррен вернулся домой в Омаху и был переведен в Университет Небраски-Линкольн. Несмотря на то, что он работал полный рабочий день, ему удалось получить высшее образование всего за три года.

Уоррен Баффет воспринял поступление в аспирантуру с тем же сопротивлением, что и несколько лет назад. В конце концов его убедили подать заявление в Гарвардскую школу бизнеса, которая отвергла его как «слишком молодого». Затем мужчина обратился в Колумбию, где преподавали прославленные инвесторы Бен Грэм и Дэвид Додд. Там Уоррен закончил аспирантуру.

Ранние годы

Уоррен Баффет родился в городе Омахе в американском штате Небраска в 1930 году. Вместе с ним росли две сестры. Отец Говард был биржевым игроком и предпринимателем, который стал образцом для подражания для сына. К тому же Баффет-старший уделял время политике, сумев победить на выборах в конгресс.

Сам Уоррен Баффет еще в раннем возрасте проявил выдающиеся математические способности. Например, мог легко умножать в уме сложные числа. Многие окружающие считали его вундеркиндом. Школу он окончил экстерном, уже в юности проявляя настоящие чудеса при зарабатывании денег.

Биография Уоррена Баффета с самого начала была связана с заработком, инвестированием и бизнесом. Сам он признается, что всегда верил в свое будущее богатство. Впервые заработать у него получилось уже в 6 лет, когда он купил у своего дедушки упаковку колы за 26 центов, а потом продал каждую банку по отдельности по 6 центов.

Первые акции в своей жизни Уоррен Баффет приобрел, когда ему было 11 лет. Это были три акции компании Cities Service Preferred, которые они приобрели совместно с сестрой, потратив около 100 долларов. Вскоре они упали в цене, что заставило его немало переживать. Когда они стали стоить дороже номинала, герой нашей статьи тут же продал их, заработав 5 долларов. Спустя всего несколько месяцев их стоимость взлетела в 5 раз. Так Баффет понял, что стоит быть терпеливым и не торопиться.

Уоррен Баффет – оракул из Омахи

Одним из самых известных прозвищ Баффета является оракул, мудрец или провидец из Омахи. Их появления связано с чрезвычайными прогностическими способностями инвестора. Еще несколько лет назад, когда на пике популярности было инвестирование в высокотехнологичные разработки, конкуренты удивлялись, почему Уоррен Баффет отказывается работать в таком перспективном направлении. Они довольно потирали руки и считали будущую прибыль. Но произошло такое, чего никто не ожидал. Индекс NASDAQ, который является основным критерием развития высокотехнологического рынка, начал стремительно снижаться. Убытки инвесторов были колоссальны. Компании Баффета только укреплялись. Но это далеко не единственный прогноз инвестора:

В 2018 году Баффет говорил о том, что криптовалюта нестабильна и рано или поздно начнет стремительно дешеветь. Так и случилось. В начале 2019 года стоимость Биткоина достигала 20 тыс. дол., через месяц – 14 тыс. дол., теперь около 7 тыс. дол.
В 1985 году после проведения тщательного анализа Berkshire Hathaway инвестор говорил о том, что капитал компании через 75 лет увеличится на 48,2%. Ошибся Баффет только со временем. Акции выросли на 48,3% уже в 1998 году. Сегодня капитал Berkshire Hathaway составляет 323 млрд. дол.
В 2005 году Уоррен Баффет убеждал в том, что тогда успешная компания Sears сойдет с рынка вследствие вытеснения более сильными конкурентами. Так и произошло. Вскоре глава корпорации распродал акции.
В 1998 году инвестор традиционно составил послание для акционеров. В этом он указал, что компании Coca-Cola и Gillette будут лучшими в своей отрасли. Он был прав.
После мирового кризиса в США возникла проблема с жильем. Баффет был уверен, что в скором времени строительство жилых домов будет осуществляться огромными объемами, и он был прав. Всего за несколько США удалось восстановить рынок жилья, а также обеспечить работой население.
В 2004 году инвестор предсказал падения доллара. Он посоветовал американцам побыстрее избавляться от этой валюты и покупать евро. В очередной раз Баффет оказался прав.

Это далеко не все предсказания самого богатого инвестора, которым суждено было сбыться. Не только интуиция помогает Баффету выдвигать правильные мысли и принимать верные решения. В этом заслуга и глубокого критического мышления, ведь финансист имеет привычку очень скрупулезно изучать вопросы, анализировать, сопоставлять, делать выводы.

Инвестиционный портфель

Структура инвестиционного портфеля Уоррена Баффета всегда интересовала всех, желающих разбогатеть в этой отрасли.

Миллиардер всегда отдает предпочтение финансовому сектору. Достоянием общественности стал его портфель за один из кварталов 2015 года, оцененный в 107 млрд долларов.

Среди его основных инвестиций оказались банковская компания Wells Fargo, которая считается лидером на рынке ипотечного и автокредитования в Америке. Это одно из любимых финансовых учреждений героя нашей статьи с неизменно высокой доходностью.

Более трех процентов доходности за квартал Баффету принесли акции «Кока-колы», которая считается крупнейшим в мире производителем безалкогольных напитков, концентратов и сиропов. Также среди его самых прибыльных предприятий, в которые Баффет вкладывал деньги, IT-компания IBM, финансовая компания American Express, которая специализируется на платежных и кредитных картах, дорожных чеках, крупнейший на планете ретейлер Wal-Mart Stores.

Предпринимательская деятельность

Школа и образование

Правила инвестирования Уоррена Баффетта

Совсем неудивительно, что со временем мысли человека, который смог пройти столь сложный путь, практически непрерывно богатея, вызвали большой интерес. Уникальное видение процесса вложения денег, основанное на достаточно простой логике, стало для многих откровением. На первый взгляд может показаться, что идеи Баффета есть ни что иное, как простая компиляция прописных истин, однако, если мы и так всё знаем, почему мы до сих пор не топ списка Forbes? Так и получается, что истина на поверхности, но вот разглядеть её могут единицы, а применить ещё меньшее число людей. Итак, рассмотрим два простых правила, которые, возможно, помогут и вам стать если не миллиардерами, то хотя бы просто зарабатывающими на инвестициях людьми.

Логика у такого принципа предельно простая. Все знают, что панические настроения на рынке проявляются гораздо сильнее, чем позитивные. Это означает, что цена будет падать сильно и ещё к тому же, со значительной инерцией, если такой термин можно применить к рынку. То есть распродажа бумаги инвесторами происходит вместе с торговлей спекулянтами, которые открывают короткие позиции, да ещё и с плечом, разгоняя и без того набравшую ход вниз бумагу. И, как многие, наверное, заметили, разворот тоже происходит достаточно резко, так как в определённый момент цена становится настолько привлекательной, что её выгодно купить и держать долгое время. Не стоит забывать, что у нас ещё присутствует дивидендная составляющая, которая в некоторой степени может быть пересчитана на цену акции. Из последних интересных примеров можно привести следующие:

Падение цены на нефть ниже 30$ в последнее десятилетие. Это явление – исключительно спекулятивное (а вот раньше 30$ за баррель были нормальной ценой, но инфляция воздействует на таких промежутках времени существенно). Учитывая, что себестоимость добычи составляет по разным данным от 12-15$ за баррель до 20-25$, нетрудно предположить, что производители попросту сократят добычу и переработку, создав на рынке дефицит и резко подняв цены. Здесь можно найти прекрасное сочетание информационного бреда со стороны любителей кошмарить инвесторов и рассказывать про нефть по 10$ с экранов телевизоров и реальной, простой, как раз в стиле Баффетта логикой – нефть по 25$ будет явлением краткосрочным. В чём, собственно, и можно было убедиться в следующие месяцы.
Акции Газпрома. Это уже более наглядный пример принципа инвестирования. Газпром – гигант в индустрии добычи и поставок газа. Огромное количество проектов, многие из которых находятся на стадии завершения, безусловно приведут к тому, что по контрактам начнёт поставляться солидный объём газа в добавок к тому, что уже есть. Прибыль вырастет, дивиденды, соответственно, тоже, что недавно и было озвучено. Как следствие – бумага резко растёт. Но при этом она много месяцев находилась на низких уровнях, и казалось, что так будет всегда: только приподнимется, как сразу обратно падает.

2. Покупать недооценённые бумаги. Это правило как бы вытекает из первого, но есть одно существенное отличие. В первом случае мы говорили о панике на рынках, обычно это кризисы, рецессии и упадок. Именно в такие моменты цены валятся с большой скоростью. Но также есть периоды, когда всё указывает на то, что компания действительно попросту недооценена. Её показатели находятся на высоком уровне, дивиденды будут солидными, но при этом котировки находятся довольно низко. В таких случаях длительное инвестирование даст сразу два преимущества:

рано или поздно рынок почувствует, что нужно брать эту бумагу, так происходит всегда. Просто кто-то это осознаёт раньше, а кто-то позже. Как инвестор Уоррен Баффет старался быть среди тех, кто купит раньше.
никто не отменял часть прибыли компании, которая распределяется по владельцам акций. Это тоже доход, причём далеко не второстепенный. Например, многие акции дают весьма высокий показатель соотношения дивидендов к стоимости. Если мы потратим на акцию 100$, а получим 15$ дохода, это будет 15% годовых. Не сравнить с депозитом в банке, но, конечно есть и риски. Впрочем, без них можно купить только гособлигации, доход по которым чуть выше реальной инфляции.

Путь к первым миллионам

История успеха Баффета начинается с создания первого инвестиционного товарищества Buffett Associates в 1956 году. За пять лет акции в портфеле товарищества выросли на 251%. Баффет сумел превратить $105 тыс. начального капитала в $7 млн.! За тот же период индекс Доу-Джонса поднялся только на 74%. Еще через пять лет разница в росте составила 1156% и 122% соответственно.

Уоррен принципиально вкладывал деньги в акции тех компаний, которые грамотно управлялись. Он изучал не только бухгалтерские отчеты предприятий (как учил его Грэхем), но и биографии ТОП-менеджеров и корпоративную структуру компаний.

Его никогда не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях. Уоррен инвестировал в акции надолго. В идеале – навсегда.

Для молодого инвестора Buffett Associates стала стартовой площадкой для куда более масштабных проектов. В 1959 году компанию оценивали уже в $102 млн. И тут неожиданно для всех Баффет делает «ход конем»: распускает фонд, продает все его активы и покупает крошечную текстильную компанию на грани банкротства. Ее название, Berkshire Hathaway, сегодня на слуху частных инвесторов во всем мире.

В 1959 году акции ВН продавались по $8 за штуку. Но по расчетам Баффета справедливая цена акций Berkshire Hathaway составляла $20. Все доходы компании владелец направлял не на развитие текстильного производства, а на покупку ценных бумаг. В то время страховой рынок США рос как на дрожжах. Оценив перспективы, Баффет покупает сразу пять крупных страховых компаний. И как всегда, попадает в точку. После Великой депрессии страховые компании стали для американцев инвестицией №1.

Постепенно Уоррен трансформирует бывшую текстильную компанию в гигантский инвестиционный холдинг. Berkshire Hathaway контролирует более 40 компаний в самых разных отраслях: финансы, страхование, издательства, производство мебели. К сорока годам состояние Баффета оценивается уже в $28 млрд.

Легендарный инвестор продолжает скупать акции «хороших» (по его мнению) компаний. «Хороший» бизнес для Баффета – это недооцененный и успешный бизнес с высокими производственными и финансовыми показателями. Другими словами, Уоррен всегда опирается на результаты фундаментального, а не технического анализа.

Следуя этому принципу, Баффет приобретает крупный пакет акций Coca-Cola, Gillette и The Washington Post. За то время, пока Уоррен ими владел, ценные бумаги выросли в цене в десятки раз.

В отличие от многих инвесторов-миллиардеров, Баффет никогда не покупал акции для спекуляций. Он предпочитает зарабатывать не так много, зато стабильно, из года в год.

В 1990 году Баффет стал миллиардером

В 2008 году Баффет стал самым богатым человеком в мире, согласно рейтингу журнала Forbes, его состояние составляло – $ 62 миллиарда, из-за чего Билл Гейтс, который был №1 на протяжении 13 лет подряд, опустился на 2ю строчку рейтинга. Но, в следующем году, Гейтс вернул свою позицию, а Баффет стал вторым богатейшим человеком на Земле. Это произошло после того, как Баффет потратил несколько миллиардов долларов, на нужды благотворительности.

Таким образом, мы видим, что своим состоянием Баффет обязан не тягой к наживе, а уникальным человеческим качествам, позволяющим его делать успешные, порой неординарные решения. Надеюсь, что биография Уоррена Баффета, поможет вдохновить многих начинающих предпринимателей и инвесторов.

Уоррен Эдвард Баффет родился 30 августа 1930 года в городе Омаха, в штате Небраска. Его дед был владельцем продуктовой лавки. Это была классическая протестантская семья, в которой трудолюбие, бережливость, материальный успех были продолжением символа веры. Говард Баффет был преуспевающим биржевым маклером и зарабатывал свой хлеб, осуществляя сделки по продаже на бирже различных товаров и ценных бумаг. Следуя примеру отца, Уоррен хотел создать такую же большую и крепкую семью.

Богатство и благотворительность

В июне 2006 года Уоррен Баффетт объявил о намерении пожертвовать 83% своих средств на благотворительность. Он пообещал передать 10 миллионов акций Berkshire Hathaway фонду Билла и Мелинды Гейтс (на сумму около 30,7 миллиарда долларов), что стало крупнейшим благотворительным пожертвованием в истории.

Билл и Мелинда Гейтс с Уорреном Баффеттом

В 2007 году Уоррен Баффетт выставил на аукцион ланч с собой, который был продан за 650 100 долларов. Деньги были переданы в благотворительную организацию Glide Foundation. Более поздние аукционы собрали 2,1 млн., 1,7 млн. и 3,5 млн. долларов. Победители традиционно обедают с Баффеттом в Нью-Йоркском стейк-хаусе Smith and Wollensky. Ресторан каждый год жертвует Glide Foundation не менее 10 000 долларов США на продукты питания для бедных.

В 2008 году Баффетт был признан Forbes самым богатым человеком в мире с капиталом, оцениваемым в 62 млрд. долларов США. В 2009 году, пожертвовав миллиарды долларов на благотворительность, он был признан вторым по богатству человеком Соединенных Штатов Америки с капиталом в 37 миллиардов долларов, уступая только своему другу Биллу Гейтсу. В сентябре 2019 году состояние Уоррена Баффетта возросло до 84,9 млрд. долларов.

9 декабря 2010 года Баффетт, Билл Гейтс и генеральный директор Facebook Марк Цукерберг подписали обещание, которое они назвали «Gates-Buffett Giving Pledge». Согласно этому обещанию, они обязуются пожертвовать на благотворительные цели не менее половины своего богатства и пригласить других состоятельных людей последовать их примеру.

В 2011 году президент США Барак Обама наградил Уоррена Баффетта Президентской Медалью Свободы.

Баффетт несколько раз писал, что богатые получают за свои таланты слишком большие вознаграждения. Его дети не унаследуют его богатства. Он однажды сказал: