Комиссии брокеров за операции с биржевым золотом GLDRUB_TOM
В РФ несколько сотен брокерских домов. Но с частью (или сожалению) доступ на рынок драгоценных металлов имеют всего 11 участников.
Московская биржа любезно опубликовала список брокеров предоставляющих своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов.
Список есть, остается только узнать комиссии брокера, чем собственно я и занялся.
В процессе выяснилось, что помимо опубликованного списка, к примеру у брокера Финам тоже недавно появился доступ к торгам драг. металлами. Возможно есть и другие, по каким-то причинам не включенные в перечень.
Я посмотрел условия по золоту по каждому брокеру и свел все данные в таблицу: комиссия и тариф. В примечаниях добавил полезную информацию для принятия решения.
БрокерКомиссияТарифПрочее
АО ИК «АК БАРС Финанс» — Тариф Стандарт — 0,05%. Есть мобильное приложение! Банк Акбарс по активам на 22 месте в РФ. Неплохо.
КИТ Финанс (ПАО) Тариф КИТ-Универсал — 0,2%. Нет моб. приложения. Платный моб. квик.
(торговая марка Финансовое ателье «GrottBjorn»). Тариф Единый — 0.0225%. Очень запутанная система тарифов с множеством ссылок и сносок. Из того что понял я — плата за ведение активного счета — 1000 рублей в месяц. Есть плата 150 рублей в активный день.
ОАО «Инвестиционная компания «Ай Ти Инвест» — 0,05%. 300 рублей в месяц, если сумма активов на счете <50 000 рублей. Есть плата за депозитарное хранение (зависит от тарифа).
ЗАО «ИК «Риком-Траст». Тариф Выгодный — 0,015% — 0,055%. Дополнительно 200 руб. / мес. в активные месяцы
ОАО ИК «Церих Кэпитал Менеджмент»Брокера выкупил Фридом Финанс. На сайте Фридома не нашел информации по драгоценным металлам.
Акционерное общество «Инвестиционная компания «НФК-Сбережения». Тарифы Минимальный дневной / Инвестор — 0,1 / 0,2%. Есть комиссия 35,40 руб./мес за депозитарий (в активные месяцы). Плата за Quick — 250 руб/мес. при активах на счете менее 10 000 рублей. Мелкая региональная контора!
АО АКБ «ЦентроКредит». Тариф Онлайн — 0,02%. Улыбнула опечатка на главной странице. Сохранил себе для истории (скрин ниже после таблицы).* Не очень большой банк. По активам в восьмой десятке банков.
УНИВЕР Капитал (сейчас ИВА Партнерс) — 0,1%. Напрягает история с потерями клиентов в марте 2022 года **
Тариф Все включено — 0,8%. Без доп. расходов.
Тариф Премиальный 0,085 — 0,5%. 150 рублей в месяц — аб. плата (можно свести к нулю***)
1,9% на тарифе Инвестор. Без аб. платы.
1,5% — Трейдер290 руб.мес / бесплатно при активах от 2 млн.
0,9% — Премиум1990 руб. мес. / бесплатно при активах от 3 млн.
Финам — 0,05%. Любой тариф. Возможно присутствует минимальная плата за сделку. Как это действует при покупке валюты (41 руб.). В тарифах не нашел данных.
Примечания к таблице:
* Скрин от банка АО АКБ «ЦентроКредит». При открытии брокерского счета банк радостно сообщает нам что «Мы не беременны ….» . (мне так и видится между строк следующая информация «Как бы сильно нас не дрючили при проверке, мы выстояли и даже не залетели»). Ну что тут сказать? Поздравляю!
** У клиентов Универ-капитал были принудительно проданы облигации ОФЗ по минимальным ценам. В итоге безвозвратные потери клиентов были оценены в 173 млн. рублей (источник). Мне бы не хотелось быть на их месте. Возможно именно из-за этой ситуации брокер Универ решил сменить вывеску на Ива партнерс.
*** В комментах указали, что у брокера Открытие на премиальном тарифе комиссия в 150 рублей списывается, только если были сделки на фондовом рынке. Операции с золотом проходят на валютном рынке. Если у брокера покупать только золото — плата за обслуживание списываться не будет.
Адские комиссии некоторых брокеров
Так совпало, что два моих основных брокера Тинькофф и Открытие — дают доступ к рынку драг. металлов. Но комиссии у них явно не божеские.
К примеру у брокера Тинькофф — это 1,9% за сделку (на тарифе «Инвестор»). За круг (купить-продать) мы теряем 3,8%. Конечно это дешевле, чем покупать ОМС в банке, но по мне все равно очень дорого. Если вместо GLDRUB мы купим биржевой фонд на золото от того же Тинькофф (TGLD), то даже за семь лет владения, мы потратим меньше денег на комиссии.
В Открытие, ставка чуть ниже, но все равно не айс — 0,8% за сделку на базовом тарифе. Как вариант, можно уйти на «Премиальный тариф». Там комиссии в разы ниже (можно снизить буквально в 10-20 раз), но есть плата за обслуживание. При определенных условиях, это может быть выгоднее. Короче нужно считать под конкретные условия.
Для себя я составил табличку, при каких суммах и сроках инвестирования выгоднее покупать золото через Тинькофф или Открытие (и на каком тарифе), а где лучше прикупить обычный биржевой фонд на золото. Мои расчеты можете посмотреть здесь.
Короче, мне надоели эти танцы с бубном и я решил озадачиться поиском более выгодных предложений. Узнать какие тарифы у других брокеров за операции по купли-продажи биржевого золота GLDRUB_TOM?
Ну а что? Зачем платить лишние деньги брокерам … если можно их не платить. Большинство брокерских счетов открываются онлайн. Пополнить их тоже можно без проблем.
Что в итоге?
Часть брокеров сразу можно отсеять по причине наличия дополнительных расходов в виде абонентской платы и (или) платы за депозитарий. Также я не хотел бы связываться с небольшими учреждениями. И тем более регионального уровня.
Из того что осталось и подходит под мои критерии, я бы рассмотрел:
- Финам — комиссия 0,05%;
- Акбарс Финанс — комиссия 0,05%;
- Кит Финанс — 0,2%.
- Открытие — 0,085%.
Полезняшки (не реклама). У Акбарса на сайте обнаружил страницу с бонусами за открытие брокерского счета или ИИС. Имейте в виду, если планировали открыть счет, возможно удастся урвать от брокера какие-то плюшки.
P.S. Позвонил в Финам. Представитель брокера подтвердил мое предположение о минимальной комиссии за сделку при покупке золота в 41,3 рубля.
Покупаете золото на бирже? Если да, у какого брокера?
Что думает про мой выбор?
_______________________________________________________
◈ Подпишись на мой Телеграм-канал про инвестиции и финансовые лайфхаки.
◈ — про мои цели, инвестиционную стратегию и портфели.
