Что такое форекс, как он устроен и как он работает?

Сходства между торговлей на Форекс и криптовалютами

Несмотря на значительные различия между моделями и методами торговли на форекс и криптовалютой, есть и некоторые сходства, такие как:

• И форекс, и криптотрейдеры стремятся воспользоваться краткосрочными инвестициями. Оба рынка сопряжены с риском, так как на цены активов влияют события и новости. 
• И форекс, и криптотрейдеры полагаются на технический анализ при торговле своими активами.
• Наконец, торговля как форекс, так и криптовалютой требует сильного, основательного понимания рынка, функций, тактичных методов и благоприятных торговых методов для получения стабильной прибыли.

А что такое ПАММ-счета?

Некоторые форекс-дилеры предлагают открыть так называемые ПАММ-счета, называя их более надёжной альтернативой торговле на форексе.

ПАММ-счёт — это технология торговли на форекс, когда инвестор передаёт управляющему трейдеру право проводить операции по своему счёту. При этом прямого доступа к деньгам инвестора у управляющего нет: он заключает сделки со своего счёта, и они автоматически дублируются на ПАММ-счёте инвестора. Сумма каждой сделки корректируется пропорционально количеству денег на счетах.

Допустим, у управляющего $1 тыс., а на ПАММ-счете инвестора — $500. Если управляющий купит евро на $100, то система автоматически совершит аналогичную сделку и за инвестора, но на сумму $50. В случае успешной торговли управляющий получает часть прибыли инвестора.

FIBO Group

Офисы компании расположены в странах Европы, Центральной и Восточной Азии.

Платформы для торговли:

• MT4,
• MT5,
• cTrader.

Пополнить счет и вывести деньги можно с помощью банковского перевода, кредитных карт, платежных систем WebMoney, Skrill, Qiwi.

Торговые условия брокера:

• Валютных пар – 60;
• минимальный депозит для открытия счета – от 0 $;
• максимальное кредитное плечо – 1:1 000;
• минимальные лоты (от 0,01 базового лота);
• 5 видов счетов + демо;
• спреды от 0 пунктов;
• техподдержка 24/5.

Отзывы о компании преимущественно положительные.

Брокер отлично подходит для начинающих трейдеров.

FAQ

Как выбрать Форекс брокера?

Чтобы сделать правильный выбор, ориентируйтесь на нашу оценку и позицию в рейтинге. На это влияет популярность брокера, его надежность и отзывы трейдеров.

Кто такой Форекс брокер?

Это посредник, с помощью которого вы сможете торговать на международном валютном рынке Форекс. По вашему приказу открывается торговый счет и предоставляется программное обеспечение для совершения операций покупки/продажи валюты. Как правило это MetaTrader4/5. У каждого брокера свои условия по минимальному депозиту и предоставляемому кредитному плечу, а так же свой набор инструментов для торговли.

Лучше выбрать брокера с лицензией ЦБ или иностранного финансового регулятора?

Конечно же, лицензия и регулятор должны быть обязательно. От этого зависит надежность брокера, однако не обязательно это должна быть лицензия Центрального Банка. Условия торговли могут быть намного выгоднее у компаний с иностранным регулированием и, на самом деле, они намного более популярны, чем Российские брокеры. Многие из них успешно работают на этом рынке более 20 лет и в их надежности нет сомнений.

Ильюшин Сергей / автор статьи

Эксперт и главный редактор сайта Форекс Гид. Закончил ЯрГу им. П. Г. Демидова по специальности экономика в 2007 году. Инвестирую в фондовый рынок и IPO с 2016 года. Практикующий трейдер на рынке Форекс. Опыт 5 лет.

Торговля на «шпильках»

Для тех, кто первый раз слышит, это не какой-то женский подход к торговле. Шпильками или спайками (от англ. spike — шип, всплеск) называют резкие выстрелы котировок. Это нерыночные выбросы цены, связанные либо с техническими ошибками, либо с нерасторопностью маркет-мейкеров, которые обычно сдерживают такие аномальные выстрелы цены.

Шпилька

Часто такие шпильки возникают, как говорят, на «тонком» рынке, например, в праздники, когда на рынке мало участников и торгуются малые объемы. Тогда более-менее крупный игрок может толкнуть цену в ту или иную сторону, например, чтобы собрать стопы игроков или по какой-либо другой причине.

В такой ситуации, когда на рынке узкий коридор, можно ставить ордера на пробой в обе стороны и при срабатывании одного из них второй удалять.

Но стоит сказать, что такие ситуации крайне редки. Плюс брокеры обычно аннулируют прибыль от таких шпилек, как, надо сказать, возмещают и убытки. Поэтому не стоит это элемент рассматривать как какой-то стабильный и надежный вариант торговли.

Я хочу вложиться в валюту. Что делать?

Надёжно обменять валюту по курсу, близкому к биржевому, можно с помощью брокера на бирже. Это выгоднее, чем в обменнике: спред (разница между покупкой и продажей) может составлять всего несколько копеек, — и надёжнее, чем у форекс-дилера, которого вы нашли в интернете. Как это сделать, мы рассказывали .

Если у вас уже есть валюта, то на фондовом рынке есть инструменты с разным уровнем риска. Они могут принести доходность больше, чем на депозитах. Но не стоит забывать главное правило инвестора: «Чем больше доходность, тем выше риск».

Коротко расскажем о главных инструментах. Подробнее — в нашей отдельной статье.

1. Еврооблигации — облигации, номинированные в иностранной валюте. Их могут выпускать государства и компании. Вы получаете купонный доход, а в конце срока обращения организация, их выпустившая, погашает по номинальной стоимости. Также облигацию можно продать в любой рабочий день на бирже.

2. Паевые инвестиционные фонды — общий котёл, в который множество инвесторов вкладывают деньги. Инвестициями активов фонда занимается управляющая компания (УК). Это профессиональный участник рынка ценных бумаг с лицензией ЦБ. В отличие от ETF, паи ПИФов не обращаются на бирже. Например, УК Сбербанка позволяет вложиться в ПИФы в $.

За кем будущее?

Конечно, у форекс по-прежнему остается довольно много преимуществ. Это и маржинальная торговля, и детально проработанные торговые платформы типа МТ4 или МТ5, дающие возможность создания и использования сотен и тысяч индикаторов и торговых роботов. На форекс хорошо работает технический анализ, который, как известно, адекватен как раз на сбалансированных рынках.

Трейдеры, торгующие на форекс, привыкли к этим маленьким удобствам. Для них брокерские фирмы начали предлагать имитацию торговли криптовалютами – по сути, аналог торговли валютными парами. Но это не значит, что купив в такой фирме, скажем, биткоин, вы действительно станете владельцем биткоина. Нет, вы по-прежнему владелец только той валюты, которую вы внесли при открытии и пополнении депозита. У вас как не было, так и нет биткоинов, ведь вы их не покупаете, вы всего лишь сделали ставку на изменение его стоимости. Вы не покупаете монеты, вы играете против брокера или против других трейдеров. Вы не являетесь владельцем монет.

Таким образом, сравнение форекс и крипторынка показывает, что при внешней схожести это совершенно разные рынки. За кем будущее? Ответ очевиден – за тем рынком, который интегрируется в реальную экономику, и где вы можете быть одновременно не только игроком, но и инвестором. Ваш криптовалютный портфель — это ваш реальный актив. На форекс вы останетесь игроком, даже если считаете себя трейдером.

Добро пожаловать в мир будущего!

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!

Форекс или акци: делаем свой выбор.

Выбор между Форекс или акции во многом зависит от индивидуального стиля и предпочтений.

Для инвесторов, которые хотят разработать долгосрочную стратегию покупки и хранения, акции являются очевидным выбором. Краткосрочные трейдеры могут выбрать что-то одно.

Форекс является более
популярным вариантом – это более крупный рынок, имеет большую ликвидность,
доступен в любое время дня и требует меньше капитала для начала работы.

Личные предпочтения и знания также должны играть определенную роль в принятии решений. Многие трейдеры более комфортно чувствуют себя с акциями. Они понимают акции лучше. Совет – торгуйте тот рынок, который понимаете.

Заработок на партнерских программах

У большинства брокеров есть партнерские программы. Можно привлекать в компанию новых клиентов, которые будут регистрироваться по твоей реферальной ссылке. С их сделок тебе брокер будет отчислять часть спреда.

Некоторые не хотят тратить силы на рекламу и развитие партнерской сети, а сами разными способами регистрируют несколько торговых счетов по этой партнерской ссылке, ставят на эти счета высокочастотных роботов, чтобы те открывали большое количество сделок. Они должны торговать долго, как можно дальше оттягивая их слив, чтобы доходы от части их спреда перекрывали с запасом их вероятную будущую потерю.

Здесь также велика вероятность, что по разным косвенным признакам брокер вычислит, что вы как-то связаны с этими счетами, и отзовет все вознаграждения. Тем более что выплата вознаграждений обычно производится не сразу, а спустя какое-то время, чтобы как раз выиграть время на определения добросовестности партнера. А если брокер станет звонить указанным владельцам счета, чтобы их идентифицировать, а ему не ответят, он сразу заблокирует счета. Также он может поступить, если заметит, что на счетах работают высокочастотные роботы.

Возникновение рынка Forex

Напомним, Бреттон-Вуд закрепил доминирование доллара в мировой экономике. Доллар получил золотое содержание, были созданы МВФ и Всемирный банк, однако уже довольно скоро обнаружилась проблема. Ведь если доллар обеспечен золотом, то его нельзя эмитировать сверх золотых запасов. Для восстановления разрушенных мировой войной экономик и финансирования их дальнейшего бурного роста необходимо было много долларовых кредитов, которые ФРС не могла предоставить. Мир стал задыхаться от недостатка валюты, и решение было найдено в отказе от золотого стандарта и переходе к системе плавающих валютных курсов.

Эти изменения были зафиксированы в январе 1976, и носят название Ямайских соглашений. Так возник рынок Forex.

Многие ошибочно полагают, что основная функция Forex – это спекулятивные операции с валютами, ну и конвертация валют при экспортно-импортных операциях. Но это всего лишь явная, открытая часть этого мира. Основные прибыли делаются на хеджировании рисков, когда производителю, имеющему производственные мощности и рынки сбыта в разных валютных зонах необходимо компенсировать риски, то есть страховаться от возможных убытков из-за изменения валютных курсов. Обслуживание этого сектора экономики банками и финансовыми компаниями, то есть продажа фьючерсов и опционов на изменение валютных курсов и составляет их основной источник доходов.

Таким образом, система плавающих валютных курсов – это механизм перераспределения части прибыли от промышленных и торговых секторов экономики в пользу финансовых. Именно здесь делаются основные деньги, и поэтому рынок Forex будет работать так же эффективно настолько долго, насколько фиатные валюты будут оставаться основным средством расчетов.

Тони Роббинс

Тони известен миру, как бизнес-тренер, коуч и шоу-мен, который ездит со своими бизнес-проповедями по миру и собирает стадионы. Однако за спиной спикера остаются 33 рабочих бизнеса, а сам Роббинс активно инвестирует и торгует различными активами. В портфеле инвестора и трейдера есть в том числе и биткоин, хотя он занимает не самую большую часть.

Роббинс уверен, что инвестирование в криптовалюты – занятие рискованное, поэтому в них стоит вкладывать столько, сколько не боишься потерять. Также Тони не скрывает, что инвестирует в биткоин и ждет, пока его цена поднимется до максимальных высот, чтобы удачно продать актив.

Несмотря на скепсис Роббинса в отношении криптовалют, он дает действительно ценные и полезные советы по инвестированию и трейдингу, которые точно подойдут начинающим трейдерам, а также для тех, кто переходит из торговли на фондовых биржах в криптовалюту.

Трейдеры — младшее звено на рынке Форекс

Трейдеры, вероятно, наиболее разнообразная группа рыночных участников. Их влияние зависит от располагаемого капитала и того, насколько высоки они в иерархии получаемой ликвидности от поставщиков. Фактически, это может поместить трейдера в любую часть пищевой цепочки. Тем не менее, одна вещь объединяет всех трейдеров: Форекс не является инструментом для ведения бизнеса, Форекс для них и есть бизнес. Трейдеры не заинтересованы в использовании Форекса для хеджирования рисков будущих закупок, или приобретении торгуемых валют. Они озабочены лишь получением прибыли от колебаний цен, и рыночными условиями, которые позволяют им торговать на крупнейшем и наиболее ликвидном рынке в мире.

Хедж-фонды являются наиболее влиятельными группами валютных спекулянтов и могут легко влиять на стоимость валют из-за огромного размера совершаемых регулярно сделок. Это также наиболее знающие и опытные участники рынка. Хедж-фонды инвестируют от имени отдельных лиц¸ пенсионных фондов, компаний и даже правительств. Они используют ряд различных техник, включая ситуационную торговлю, алгоритмическую торговлю, сочетание из обеих техник, а также полностью автоматизированную высокочастотную торговлю. Они обладают весьма глубокими и мощными инструментами для создания ощутимых волн на рынке.

Вы можете удивиться, но наиболее известная валютная спекуляция всех времен была произведена частным трейдером. В 1992 году Джордж Сорос, инвестор, ставший известный под именем «человек, обрушивший Банк Англии», поставил 1 миллиард долларов (весь объем его фонда) с плечом 1:10, то есть 10 млрд. долларов, на снижение фунта к немецкой марке. Логика сделки заключалась в том, что фунт был переоценен, так как Банк Англии отказывался девальвировать валюту после присоединения к Механизму регулирования валютных курсов (ERM) в 1990 году. В течение 24 часов фунт обвалился примерно на 5,000 пунктов. Сорос закрыл свою позицию месяцем позже, выиграв за счет удорожания немецкой марки, и ушел с более чем 2 миллиардами долларов. Конечно, являясь розничным трейдером, вы очень далеки от уровня Джорджа Сороса. Даже с максимальным плечом ваше участие на рынке очень далеко от объемов, которые себе могут позволить инвесторы вроде него.

Если вы имеете дело с маркет-мейкером, то ваши ордера на покупку компенсируются идентичными ордерами на продажу со стороны других клиентов. Формируя ордера таким образом, брокеры могут сохранять необходимый им баланс рисков. Тем не менее, на практике счета маркет-мейкера редко соответствуют такому положению дел, что создает необходимость хеджировать риски, делая собственные встречные позиции на реальном рынке. В этом моменте и возникает конфликт, когда брокер играет против ваших ордеров и ваша прибыль становится убытком для брокера и наоборот, убытки брокера становятся вашей прибылью. Брокеры вроде FxPro работают не по модели маркет-мейкера, не принимая риски на себя; ордера клиентов попадают напрямую в дилинг институциональных дилеров – источников ликвидности. Когда вы работаете с настоящими STP/ECN брокерами, то получаете лучшие предложения по ценам от ряда поставщиков ликвидности, а ваши ордера исполняются по средневзвешенной цене.

Что сделало Стивена Коэна одним из самых известных дэй-трейдеров?

Стивен Коэн родился в 1957 году в Грейт-Нек, Нью-Йорк. В ноябре 2011 года он занял 35-е место в списке 400 самых богатых людей Америки Forbes. В настоящее время его состояние оценивается в 8,3 миллиарда долларов! Почему сегодня он один из самых известных трейдеров?

Он известен своими сверхъестественными способностями зарабатывать деньги в любых рыночных условиях. Журнал BusinessWeek назвал Коэна «самым влиятельным трейдером на Уолл-стрит». Он является основателем SAC Capital Partners.

Он изучал экономику в Пенсильванском университете, играл в покер и заинтересовался фондовым рынком. В 1978 году Коэн устроился на работу в Gruntal, где в первый же день заработал для компании 8000 долларов. Будучи ведущим дэй-трейдером, Коэн зарабатывал для организации около 100 000 долларов в день. К 1984 году он управлял портфелем в 75 миллионов долларов и группой из шести трейдеров. На его счету были транзакции, которые помогли Gruntal покрыть убытки, понесенные из-за операций других трейдеров.

В 1992 году после ухода из Gruntal Коэн открыл хедж-фонд SAC Capital Partners, вложив туда 20 миллионов долларов собственных средств (сегодня компания управляет более чем 12 миллиардами долларов). В то время индустрия хедж-фондов была еще относительно небольшой, а бычий рынок 1990-х годов только разогревался.

Штат SAC Capital Partners сейчас насчитывает более 600 человек. Тем не менее Коэн по-прежнему сам совершает много сделок. Он начинает свой рабочий день в 8 утра и отслеживает графики рынка на своих мониторах, предлагая идеи сотрудникам. Около 15% прибыли компании получается от выполняемых им операций!

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

• На какие торговые площадки брокер дает доступ? В первую очередь конечно Московская биржа + хотелось бы иметь возможность покупать иностранные акции на бирже Санкт-Петербурга (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
• Возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса брокера.
• Удобство пополнения брокерского счета. Вывода средств. Стоимость транзакций.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

1. Позволяет повторно использовать выведенную прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+13% от пополнения). Актуально кто не имеет возможности «заносить» на счет 400 тысяч в год.
2. Учитывая долгий срок инвестиций в ИИС (от 3-х лет), мы не замораживаем все деньги полностью. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока жизни ИИС. И не закрываем счет, при потребности в деньгах.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня последний пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа, предоставляемые программой.

Что такое форекс?

Обменный курс является цена, заплаченная за одну валюту в обмен на другой. Именно этот тип обмена движет рынком форекс.

В мире существует 180 различных видов официальных валют. Однако большинство международных валютных торгов и платежей производятся с использованием доллара США, британского фунта стерлингов, японской иены и евро. Другие популярные инструменты торговли валютой включают австралийский доллар, швейцарский франк, канадский доллар и новозеландский доллар.

Валютой можно торговать с помощью спотовых сделок, форвардов, свопов и опционных контрактов, в которых базовым инструментом является валюта. Торговля валютой происходит непрерывно по всему миру, 24 часа в сутки, пять дней в неделю.

Алгоритм MasterForex-V «хищников» и «жертв» биржи, личности и «толпы»

Суть 1-го заблуждения 97% трейдеров в мире: 97% трейдеров думают, что рынок Форекса — это баланс спроса и предложения валют в мире.

В действительности:

• Рынок Форекса — это не баланс спроса и предложения валют в мире, и даже не технический и волновой анализ движения валютных пар.
• Форекс, по определению MasterForex-V, в первую очередь является рынком хищников и их жертв, через призму которого и дается фундаментальный, технический и волновой анализ рынка Форекс (чем сильнее обман, «развод толпы», тем сильнее движение по одному из 2-3-х абсолютно правильных вариантов технического и волнового анализа трейдинга, которые вы должны видеть в режиме онлайн).

Мечтающий стать хищником (аллигатором), новичок-трейдер Форекса нужен большинству брокеров и ДЦ в качестве жертвы. Многомиллиардная реклама Форекса во всем мире по привлечению новых трейдеров ведется не для поиска новых Баффеттов и Соросов, а для поиска новых жертв, которые проиграют свои счета именно у этих брокеров или ДЦ.

Можно ли из жертвы стать хищником-профессионалом на Форексе? Что дает данное знание для получения профита трейдеру Форекса? Об этом пойдет речь в этой главе.

Применение алгоритмов МФ на рынке Форекс. Новый технический анализ трейдинга MasterForex-V

Изложенные выше принципы и стали основой нового технического анализа трейдинга MasterForex-V.

Суть и отличие от старого классического технического анализа трейдинга — в переходе:

• от чартизма, когда любое движение непредсказуемо в онлайн, но логично и правильно на истории (подробности чартизма Мерфи, Элдера, Швагера, Луки, Б. Вильямса, Хартли, Сперандео,
  Наймана, Пректера, Фишера и др.). ;
• к реальному определению роли каждого движения от м1 до д1, w1, MN и их синтезу в режиме онлайн через алгоритмы МФ.

В последующих главах книги 1 MasterForex-V мы будем идти шаг за шагом иным путем, нежели большинство классиков Форекса:

• выводя скрытый алгоритм, который позволит видеть происходящее на рынке Форекс, порой абсолютно парадоксально и противоположно традиционным воззрениям классиков трейдинга;
• от нового алгоритма технического анализа MasterForex-V идут практические рекомендации для торговли на Форексе с исправлением сотен ошибок классиков трейдинга, как следствие — более сотни мировых открытий МФ в области трейдинга.

Что такое сигналы Forex-трейдеров

Многие новички, которые пока не разобрались с азами торговли, используют рекомендации более опытных участников рынка. Популярностью пользуются сигналы Форекс-трейдеров, которые показывают время открытия и закрытия сделки с указанием оптимального актива, стоимости, времени входа и выхода. Такие рекомендации можно использовать для быстрого открытия позиции и заработка.

Торговые рекомендации предоставляются опытными участниками рынкам или специальными компаниями. Они могут раздаваться в виде сообщений, на специальных каналах, форумах или иными способам. Успешные трейдеры Форекс часто предоставляют данные бесплатно и таким способом помогают новичкам. К отдельной группе относятся участники рынка, которые зарабатывают на этом деньги.

Плюсы торговых сигналов:

• доступность информации;
• возможность сразу получить доход;
• отсутствие оплаты (в большинстве случаев).

При использовании таких рекомендаций нужно быть осторожным, ведь даже реальный Форекс-трейдер с большим опытом может ошибиться. В отдельную группу входят мошенники, которые не заботятся о качестве сигналов, а главной целью ставят только получение дохода.