Рынок форекс в россии: правовое регулирование

Как торговать на валютном рынке Форекс — пошаговая инструкция для новичков

С чего начать путь трейдера на валютном рынке, как преуспеть?

Условно можно выделить ряд этапов, которые нужно пройти. Давайте ознакомимся с ними.

Шаг 1. Выбираем брокера

Ниже вы найдете перечень трех наиболее популярных брокерских фирм, предлагающих услуги по Форекс-торговле. Если есть желание и возможности — регистрируйтесь сразу в любой из них, создавайте учебный счет и практикуйтесь.

Естественно, для успешных торгов необходимо обучаться. Представленные в перечне компании предлагают неплохие курсы (нередко бесплатные), с помощью которых вы освоите тактику биржевой игры с нуля.

Шаг 2. Регистрируемся в системе (создаем аккаунт)

Для регистрации на сайте брокера обычно достаточно адреса электронной почты и номера мобильного. По указанному номеру менеджер компании свяжется с вами, вы зададите ему все интересующие вас вопросы.

Иностранные компании, такие как Xtrade (читайте статью «Торговля на бирже с брокером Xtrade») требуют обычно скан паспорта и ряда других документов. Причина в том, что европейские регуляторы могут в любой момент запросить эту документацию с брокера.

Шаг 3. Открываем торговый счет

Когда вы почувствуете себя более-менее уверенными, открывайте торговый счет и переходите к спекуляциям на реальные деньги.

Шаг 4. Пополняем торговый счет

Многих новичков интересует вопрос, с какой суммы начать. Трейдеры-профессионалы рекомендуют начинать торговлю на валютном рынке с 250 долларов, потому что при меньших суммах возрастают риски.

Шаг 5. Скачиваем и устанавливаем торговый терминал

В большинстве случаев торговые терминалы именно устанавливаются на компьютер. Правда, современные компании все чаще создают сервисы для ведения онлайн-торгов, яркий пример – Forex Club, о котором ниже.

Впоследствии мы отдельно поговорим об Интернет-трейдинге, ибо он содержит ряд весьма интересных деталей.

Шаг 6. Запускаем терминал и начинаем торговлю

Когда терминал успешно установлен, в нем нужно авторизоваться и, по сути, начать открывать сделки. Не забывайте, что для успешных торгов обязательно нужно уметь проводить анализ (технический или фундаментальный).

Где зародился Форекс

Лондон середины тридцатых был уникальным местом финансово-валютной торговли, британский фунт использовали для расчётов по всем валютным операциям, в нём формировались валютные запасы стран. В итоге к британскому фунту накрепко прицепилось короткое название — cable, от английского кабель. Ведь именно по кабельному телеграфу передавалась информация по торгам.

Стремясь перехватить первенство у Лондона, в Швейцарском городе Базеле в 30-х годах был открыт международный банк, основной целью которого было проведение финансового мониторинга деятельности новых государств. Возникновение ряда независимых государств вследствие Первой мировой войны изменяло равновесие рынка, кроме того, новый банк оказывал поддержку государствам, испытывающим временные трудности с наполнением бюджета и проведением платежей.

Британия удерживала финансовое лидерство до окончания Второй мировой войны. Валюта США, как единственной страны, не понёсшей серьёзных экономических потерь, перехватила первенство у фунта и закрепилась, как основная валютная единица, до нынешнего времени.

Немного истории рынка FOREX

Международный валютный рынок FOREX в современном его понимании** возник в 70-х годах прошлого столетия с отменой Бреттон-Вудских соглашений и переходом на плавающие курсы национальных валют. Именно тогда Центральные банки получили возможность влиять на курс своей национальной валюты, регулируя, тем самым, экономическую ситуацию в стране. В наше время валютный рынок превратился в грандиозную структуру, связывающую в единую систему валюты всех стран мира.

До этого момента, курс доллара был привязан к золоту, а все остальные основные мировые валюты жестко привязывались к доллару (допускались отклонения не более 1%). Такая система была принята в 1944 году в американском городке Бреттон-Вудс, отсюда и её название.

Именно в этом отеле были подписаны знаменитые Бреттон-Вудские соглашения

Согласно принятым в Бреттон-Вудсе соглашениям устанавливалась фиксированная цена на золото в долларах. Одна тройская унция (порядка 30 грамм) этого благородного металла приравнивалась к 35 долларам США.

Но, как уже было сказано выше, в 1971 году эта система фиксированных валютных курсов была разрушена тем, что тогдашний президент США Ричард Никсон отказался от установленной привязки доллара к золоту. Таким образом, Бреттон-Вудские соглашения были нарушены Соединёнными штатами в одностороннем порядке.

Естественно, что на смену старой, разрушенной системе должна была прийти новая, что и произошло в марте того же 1971 года. Именно тогда на Ямайке вследствие собрания представителей двадцати государств была принята новая валютная система (впоследствии названная Ямайской) устанавливающая плавающую цену золота и плавающие курсы валют. Хотя если говорить более точно, то в 1971 году были установлены основные принципы новой Ямайской валютной системы, а окончательная её ратификация произошла лишь в 1976 году.

Нельзя сказать, что вновь созданная валютная система была совершенной. Достаточно быстро после её создания наметился целый ряд проблем, в частности для решения которых, по инициативе тогдашних лидеров Франции и Германии был созван первый саммит организации называемой ныне «Большой семёркой»***.

Принятие новой Ямайской валютной системы, существующей и по сей день, имело следующие основные последствия:

Все компании занимающиеся внешней торговлей (импортом или экспортом продукции) были вынуждены стать участниками вновь образованного валютного рынка. Ведь плавающие валютные курсы могут обернуться серьёзным убытком при проведении такого рода международных операций;
Центробанки стран получили возможность влиять на курсы национальных валют не только административными, но и рыночными методами;
Курсы валют получили свободу и стали устанавливаться рынком в зоне баланса между спросом и предложением на них (как точка пересечения кривых спроса и предложения).

** именно в современном понимании, т.к. сам по себе рынок обмена валюты существует уже не одно столетие.

*** К слову, в то время эта организация имела в своём составе не семь, а шесть стран. И, вообще, правильным переводом на русский язык является не «Большая семёрка», а «Группа семи». Ошибка эта закралась из-за ошибочной расшифровки аббревиатуры G7 как «Great Seven», хотя на самом деле она расшифровывалась как «Group of Seven».

Полезный совет для начинающих трейдеров

Никогда не торгуйте на бирже на деньги, которые нужны для жизни: на покупку еды и одежды, оплату коммунальных услуг и кредитов. Не залезайте в долги, чтобы начать зарабатывать на Форексе. Трейдер должен быть спокоен и хладнокровен как удав, т.к. сверхприбыль на финансовых рынках получает тот, кто сумеет не поддаться панике, а трезво и с выгодой для себя оценивать ситуацию.Не нанимайте управляющего, не используйте ПАММ-счета, если не разбираетесь в биржевой торговле, то тому будет проще обмануть доверчивого новичка. И самое главное – сотрудничайте только с официально зарегистрированным и известным брокером, который работает на рынке больше 3 лет. Сравнивайте котировки в терминале и на официальном сайте Московской биржи и других форекс-дилеров.

Лучшие брокеры форекс в РФ

Российские брокеры форекс

Лучший брокер форекс в России это тот, который работает честно, имеет большой опыт работы, подтвержденную регистрацию в ЦБ РФ или той страны, в которой он находится. По отношению к нему должен быть хоть какой-то юридический контроль, чтобы при наличии спорной ситуации, пострадавшая сторона могла рассчитывать на возмещение ущерба. Все остальное имеет второстепенное значение, т.к. на безопасность инвестиций они мало влияют.

На сегодняшний день только 4 из тысяч российских брокерских компаний имеют лицензию от ЦБ РФ. Это ФИНАМ-Форекс, ВТБ24-Форекс, Альфа-Форекс и ПСБ-Форекс. Их деятельность контролируется Банком России, они обязаны корректировать котировки валют в соответствии с ценами на межбанковском рынке. Плюс лицензированные брокеры обязаны иметь достаточный объем наличности, чтобы платить по своим обязательствам перед трейдерами. Они могут предлагать менее выгодные комиссионные и спреды, по сравнению с незарегистрированными брокерами, но работать с ними безопаснее. Выбор за трейдером: платить чуть больше, но иметь хоть какие-то гарантии защиты от мошеннических действий брокера, либо рисковать всем и сразу.

В 2020-м году Промсвязьбанк выставил на торги свою дочку ПСБ-Форекс и дальнейшая судьба этого брокера непонятна.

Форекс на пространстве бывшего СССР

Во времена Советского Союза у наших соотечественников не было возможности торговать на валютном рынке. Лишь после развала СССР наши сограждане смогли попробовать свои силы на Форекс. На территории РФ первый дилинговый центр появился вначале 1995 года, благодаря чему доступ к Форекс получили люди, не обладающие крупным капиталом.

К 2000 году на отечественном рынке присутствовало огромное количество брокеров, оказывающих услуги по доступу к валютному рынку. Но из-за несовершенства законодательства трейдеры были практически никак не защищены от действий недобросовестных брокеров.

Начиная с 2015 года, правительство РФ стало уделять внимание взаимоотношениям между брокерами и отечественными трейдерами. Результатом такого внимания стало появление целого ряда законодательных актов, которые были направлены на защиту интересов трейдеров, но при этом существенно усложнили работу брокеров

Сегодня для функционирования на отечественном рынке дилинговому центру необходимо получить разрешение от отечественного центрального банка. Некоторые брокеры посчитали такое решение слишком жестким и покинули отечественный рынок. Таким образом, на рынке остались лишь надежные дилинговые центры, которые не планируют ущемлять интересы клиентов в процессе сотрудничества.

Если рассматривать перспективы валютного рынка, то можно ожидать того, что внимание со стороны государства к Форекс будет становиться все пристальнее, в результате чего интересы отечественных трейдеров будут максимально защищены

Что такое Форекс?

Валютный рынок Форекс (аббревиатура от англ. FOReign EXchange) — это международный рынок, где основным товаром являются валюты, которыми торгуют между собой брокерские компании, банки и инвестиционные фонды. Формирование валютного рынка происходило в 70-е годы XX века, когда финансовый мир отказался от «золотого стандарта» и перешел к свободному рыночному установлению цен на валюты. Модель работы рынка базируется на принципах свободной конвертации валют без государственного вмешательства и на гарантиях свободы подобных операций. При этом устанавливаются правила и ограничения на предоставление посреднических услуг, которые регламентируют взаимоотношения трейдеров и брокеров.

Иногда можно услышать, что Forex называют валютной биржей, но это не так. Форекс — международный внебиржевой рынок, у которого отсутствует конкретное места проведения торгов. Торговля может вестись через Интернет или по телефонной связи. Участники торгов могут совершать сделки с валютами из любой точки мира. Поскольку Форекс имеет статус внебиржевого рынка, требования об обязательной регистрации совершаемых на нем сделках отсутствуют.

Торговля на Форекс не зависит от места проведения сделок, но на нее оказывают заметное влияние торговые сессии, которые в разное время проходят в различных частях земного шара — Азиатско-Тихоокеанском регионе, Европе и Северной Америке. Благодаря этой особенности торговля ведется практически круглосуточно — сессии переходят из одной в другую.

Начиная с 1989 года Банк международных расчетов (БМР) каждые 3 года проводит тщательный анализ рынка Форекс. Согласно данным, которые были опубликованы БМР, дневной оборот рынка Форекс в 2000 году составлял 1,5 трлн USD, а через 10 лет он уже достиг 4,0 трлн USD. Специалисты Банка прогнозируют, что суточный оборот рынка Форекс к 2020 году вырастет до 10 трлн USD. Часть этого объёма обеспечивается маржинальным кредитованием, по условиям которого разрешается заключать контракты на суммы, существенно превышающие действительный капитал участника сделки. Независимо от характера и целей сделок, большой дневной оборот является гарантией высокой ликвидности этого рынка. Также известно, что порядка 75% всех сделок рынка Форекс проводятся американскими банками.

Участники торгов на бирже валют

Forex – это не только спекуляции и заработок на курсе валют, как думают многие! Совершенно разные участники торгов на биржа валют Форекс могут преследовать свои цели и задачи, но в то же время влиять на курс валют. Среди участников мы выделяем следующих:

Физические лица;
Центральные Банки;
Коммерческие банки и финансовые организации;
Институционные инвесторы;
Брокеры.

Стоит отметить, что физические лица стали участниками торгов не так давно, причем свою деятельность могут осуществлять исключительно через брокерские компании. Под этой категорией подразумеваются частные трейдеры и инвесторы. Связано это, в первую очередь, с размером капитала, так как у абсолютного большинства нет возможности открыться 1 стандартным лотом, который составляет 100 тысяч единиц валюты. Поэтому, с помощью брокерских компаний, которые предоставляют недостающую сумму в виде кредитного плеча, сегодня покупать валюту и зарабатывать на разнице курсов даже со 100 долларов может каждый.

Центральные банки обеспечивают стабильность национальной валюты и выполняют задачи, которые ставит им правительство. Это может быть закупка валюты в резервы или наоборот ее распродажа для поддержания в определенном ценовом коридоре.

Коммерческие банки могут, как спекулировать на курсе валют, так и обеспечивать свою операционную деятельность – делать обмены средств клиентам или выступать посредниками в крупных операциях, где потребуется обмен валюты.

Институциональные инвесторы также являются участниками Forex рынка, так как они или инвестируют в валюту напрямую, или скупают разные ценные бумаги: облигации, акции, во время первичного размещения.

Как заработать, с чего начать новичку

Для того чтобы заработать новичку, ему нужно начать учиться торговле на Форексе: читать книги и журналы, просматривать семинары и мастер-классы, набираться опыта на демо-счете в течение не менее полугода. Трейдинг – это не игра в казино или карты, это работа, требующая от трейдера полной самоотдачи. Только после того, как на демо-счете в течение нескольких месяцев подряд будет достигнут 10% прирост капитала, можно будет начинать переход сначала на микросчета, а потом и на профессиональные.

Какую стратегию выбрать, чтобы реально зарабатывать

Стратегия – это набор методов и алгоритмов действий в определенных ситуациях в течение долгосрочной перспективы. Грубо говоря, это то, где и как будет торговать трейдер. Стратегия включает в себя:

Выбор временного периода. Сделки могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными;
Количество сделок в день;
Когда и сколько времени будет тратиться на торговлю и анализ рынка;
Условия (сигналы) открытия или закрытия сделки;
Набор индикаторов;
Максимально допустимый уровень потерь за каждую сделку и (или) за день.

Практически во всех книгах по биржевой торговле приводятся базовые знания торговли на валютных и фондовых рынках. Это описание и изображение фигур – паттернов, по которым все профессиональные трейдеры и брокеры оценивают направление рынка, например, «голова и плечи», двойная вершина, тройная вершина, двойная впадина и пр. Помимо визуальных приемов анализа графиков рынка, в учебниках рассматриваются различные индикаторы, которые могут иметь вид графиков или диаграмм. Их используют, чтобы определить уровни перекупленности или перепроданности на рынке, объем сделок и пр.Применяя эти знания и навыки торговли на демо-счете, можно выработать стратегию или взять в качестве плана действий чужую, уже готовую. Но надо понимать, что со 100% точностью спрогнозировать направление рынка не может ни один трейдер, иначе торговли бы просто не было. Пока существует фактор неопределенности цены, ее неустойчивости (волатильности), есть возможность зарабатывать на Форексе.

Стоит ли доверять ежедневной аналитике от гуру трейдеров

Все трейдеры, которые используют в качестве торговой платформы MetaTrader 4 или MetaTrader 5 получают помимо новостей, ежедневную аналитику от гуру-трейдеров. Стоит ли ей доверять? Доверять вряд ли, а вот прислушиваться можно, но руководствоваться своим умом и опытом. На рынке ситуация меняется очень быстро. Сегодня трейдер гуру, а завтра он без капитала и с рынка вылетел.

Основные ошибки новичков на Форексе

Регулятор форекс в РФ – Центробанк Российской Федерации

Основная ошибка новичка – это желание заработать все и сразу. Отсутствие терпения и дисциплины ведут к потере капитала. На Форексе, чтобы там ни писали и не говорили, невозможно заработать несколько сотен и даже тысяч процентов в месяц чистой прибыли. Вера в беспроигрышную торговлю или в то, что одна супер-сделка покроет все убытки, ведет к тому, что трейдер теряет самоконтроль. Отсюда высокорисковая игра с кредитовым плечом, когда его величина составляет 1:500, отсутствие стоп-ордеров, хаотичное поведение на рынке.

Сколько можно зарабатывать на Форекс в месяц

Профессионалы всегда оценивают размер прибыли в процентах от суммы депозита. Для новичка рост 10% в месяц – это считается отличным результатом. Трейдер-профессионал может удвоить свой капитал в два раза за месяц. В среднем, большинство трейдеров зарабатывает от 16% до 25%. Если трейдеру удается сделать 10% в месяц, то со 100$ – это 10$, с 1000$ – 100$ в месяц, а с 10 000$ доход составит 1000$. Прибыль можно снять, а можно оставить. Тогда сумма будет расти по сложным процентам и тогда она составит не менее 280% в год (при 10% прироста в месяц). При этом пока деньги не будут выведены, налог платить не надо.

Валютный рынок в древности

Самый древний метод экономических отношений, начатый еще примерно c 6000 лет до н. э., – бартерная система, когда одни товары обменивались на другие. Ее активно использовали первобытные племена в разных частях Земли (а порой и не только первобытные, так американские индейцы практиковали бартерную систему еще во времена, когда по Америке уже уверено ступала нога европейских колонистов).

Со временем бартерная системе эволюционировала, и появились некие универсальные товары, как например соль и специи, которые стали самыми популярными средствами обмена. Вскоре эти товары стали первыми деньгами, то есть через свою стоимость они выражали стоимость всех других товаров. Затем «деньги-товар» эволюционировала в «деньги-деньги» – появились первые золотые и серебряные монеты, которые к тому же выступали в качестве первой валюты, так как обладали такими важными качествами, как портативность, долговечность, делимость, единообразие, ограниченное предложение и приемлемость.

Разные государства чеканили свои золотые и серебряные монеты, служащие платежным средством в тех или иных странах. А сами страны вели друг с другом торговлю, поэтому не удивительно, что появились и специальные люди, которые осуществляли по сути обмен валют – первые менялы и банкиры. Так они уже активно работали в древнем Вавилоне, Финикии, Греции, словом во всех местах, бывших торговыми центрами древней ойкумены. По сути, эти менялы были первыми валютчиками, или говоря современным языком – трейдерами валютного рынка в древности.

Интересный факт: менялы, они же валютчики упоминаются даже в Библии, это именно их Иисус выгнал из Иерусалимского храма.

Лучшие в мире форекс-брокеры

Австралийский брокер IC Markets – крупнейший австралийский форекс-брокер в мире. Розничные трейдеры Форекс тяготеют к рынкам IC, поскольку они регулируются финансовыми органами высшего уровня ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям), FSA (Управление по финансовым услугам Сейшельских островов) и CySEC (Комиссия по фондовым биржам Кипра). Pepperstone является вторым по величине и контролируется ASIC, FCA (Управление финансового поведения, Великобритания) и DFSA (Управление финансовых услуг Дубая). Крупнейшим брокером форекс в США является XM, деятельность которого регулируется рядом финансовых органов, включая CySEC на Кипре, в то время как крупнейшими брокерами форекс в Европе являются XM и Saxo Bank (часто называемый Saxo Capital Markets). Что касается России и стран СНГ, вот рейтинг брокеров форекс 2021 по надежности. Вот крупнейшие мировые форекс-брокеры по дневному объему торгов:

IC Markets: 18,9 млрд долларов США
XM Group: 13,4 млрд долларов США
Saxo Bank: 12,3 миллиарда долларов США
Hot Forex: 11,5 миллиардов долларов США
IFC Markets: 9,1 млрд долларов США
AvaTrade: 7,8 млрд долларов США
FX Pro: 6,5 миллиардов долларов США
Instaforex: 5,8 млрд долларов США

Участники рынка Форекс

Участники рынка Forex

Основные сделки на валютном рынке Forex проводят крупнейшие коммерческие банки и дилеры. На них приходится более половины всех сделок валютного рынка. За ними следуют международные корпорации, крупные хедж-фонды и институциональные инвесторы.

Центробанки принимают участие в валютных торгах, покупая иностранную валюту и осуществляя валютные интервенции, приводя курсы национальной валюты в соответствие с экономическими потребностями страны.

Коммерческие компании

Значительной частью валютного рынка Форекс является финансовая деятельность компаний, стремящихся получить иностранную валюту для оплаты зарубежных товаров и услуг. Коммерческие компании часто торгуют большими суммами и их сделки оказывают краткосрочное влияние на рыночные котировки.

Валютные потоки крупных компаний являются важным фактором в долгосрочном анализе валютного курса. Некоторые многонациональные корпорации могут оказывать непредсказуемое влияние на котировки валют, когда открываются очень крупные позиции из-за событий, которые не известны другим участникам рынка.

Центральные банки

Центробанки играют важную роль на валютных рынках. Они пытаются контролировать денежную массу, инфляцию, процентные ставки и часто имеют официальные или неофициальные целевые курсы для национальных валют. Они могут использовать значительные валютные резервы для стабилизации рынка. Простого ожидания или слухов о валютной интервенции Центрального банка может быть достаточно для изменения курса национальной валюты. Агрессивные интервенции могут использоваться несколько раз в год в странах с плавающим курсом валюты.

Центробанки не всегда достигают поставленных целей. Огромные объемы валюты, проходящие через рынок Форекс, могут легко захлестнуть любой центральный банк. Центральные банки устанавливают ежедневный курс национальной валюты относительно доллара и других основных валют. Фиксированные обменные курсы отражают реальную стоимость национальной валюты. Банки, дилеры и трейдеры Форекс используют фиксированные валютные курсы Центробанка в качестве индикатора при проведении валютных операций.

Управляющие компании

Управляющие компании (которые, как правило, управляют крупными счетами от имени клиентов, таких как пенсионные фонды) используют валютный рынок для операций с иностранными ценными бумагами. Управляющие, имеющие международный портфель акций, должны покупать и продавать иностранную валюту для оплаты покупок иностранных ценных бумаг.

Некоторые управляющие компании проводят спекулятивные валютные операции с целью получения прибыли, а также ограничения риска. Хотя количество таких компаний невелико, многие из них имеют большую стоимость активов под управлением и поэтому могут проводить крупные валютные операции.

Валютные трейдеры

Спекулянты занимают большой сегмент рынка Форекс. Доступ на валютный рынок они получают через брокеров и банки. Существует два основных типа брокеров, предлагающих возможность спекулятивной торговли валютой: брокеры и дилеры или маркет-мейкеры. Форекс брокеры выступают в качестве агента на валютном рынке, ища лучшую цену сделки и работая от имени клиента. Они обычно взимают комиссию (Markup) в дополнение к цене, полученной на рынке. Дилеры и маркет-мейкеры выступают контрагентами в сделке и указывают цену, по которой они готовы купить или продать валюту.

Торговые сигналы в Telegram канале https://erenbur.ru/strategies/torgovye-signaly-v-telegram

Особенности рынка

Когда вы торгуете акциями, вы покупаете акции компаний, которые могут стоить от нескольких центов до сотен и тысяч долларов за штуку. Рыночная цена зависит от спроса и предложения. Торговля на Форексе — это другой мир. Рынок кипит и бурлит круглосуточно, поэтому все основные мировые валюты являются высоколиквидными.

Как совершаются сделки

Обменный курс — это отношение одной валюты к другой валюте. Например, в паре USD/CHF обменный курс показывает, сколько швейцарских франков вам нужно потратить, чтобы купить один доллар США.

Базовая валюта — это основная валюта или своего рода мерило того, сколько нужно котируемой валюты для ее для покупки или сколько ее можно выручить на продаже.

Основные участники

Форекс состоит из крупных коммерческих банков, валютных брокеров, хеджеров и институциональных инвесторов (пенсионные фонды, центральные банки), а также обычных трейдеров, которые зарабатывают на движении котировок.

Более 80% общего объема транзакций на Форексе составляют межбанковские операции брокеров и институциональных инвесторов. Оставшиеся 10% — операции между частными банками, их клиентами и обычными трейдерами.

Торговля как на росте, так и на спаде рынка

На Форексе есть две позиции — Long и Short. Это значит, что можно покупать, если думаешь, что базовая валюта вырастет в цене, и продавать, если думаешь, что подешевеет. В этом случае берешь у брокера акции «в долг», продаешь, а когда они подешевеют, выкупаешь обратно и отдаешь.

Разница себе. Звучит сложно, но делается все парой кликов мышкой по кнопке. В общем, просто запомните: в разговоре трейдера покупка — это называется «идти в длинную» или открывать «длинную позицию». Продажа = «короткая» покупка. Лонг — купить. Шорт — продать.

Кредитное плечо

Если простыми словами, то кредитное плечо — это заемные деньги, которые увеличивают объем сделки на Форексе и, следовательно, потенциальную прибыль. Маржа, по сути, является главным стимулом для трейдеров.

С помощью кредитного плеча трейдер может открывать ордера в 500/1000/1500 раз больше, чем их собственный капитал. Другими словами, кредитное плечо — это способ получить доступ к гораздо большим объемам, чем это возможно при реальном депозите на Форексе.

Спреды

Форекс-брокеры указывают две разные цены на валютные пары: цена предложения и спроса. Разница между ними — это спред. Чаще брокеры забирают его себе в качестве вознаграждения. Причем иногда это преподносится как «нулевая комиссия», что является манипуляцией. Трейдер берет либо спред, либо комиссию (фиксированная или плавающая). По-другому на Форексе не бывает.

Торговля на межбанке

Межбанк — это глобальная сеть, созданная и используемая финансовыми учреждениями для обмена валют. Межбанковские операции могут осуществляться банками от имени крупных клиентов либо частными трейдерами, если у банка есть брокерская лицензия.

Трейдеру, торгующему онлайн, полезно знать, как работает межбанковский рынок, чтобы понять, как определяются цены и кто «делает погоду».

Круглосуточная торговля

Центральные банки и предприятия по всему миру всегда нуждаются в валюте. Торговцы тоже не дремлют и хотят зарабатывать. Деньги заставляют мир вращаться, и валюта всегда нужна во всем мире для международной торговли.

Тиковые объемы торгов

У Форекса есть одна ключевая особенность, отличающая его от фондового и других рынков, — это его непрозрачная и фрагментированная природа. Нет центральной биржи, которая дает точные сводки по объемам.

Торговая деятельность Форекса ведется через банки, хедж-фонды, управляющие компании, индивидуальных трейдеров круглосуточно, что делает невозможным отслеживание точных объемов в реальном времени.

Свопы

Своп — это процентный сбор, который взимается с трейдера (или выплачивается ему) в конце каждого торгового дня на Форексе. При торговле с кредитным плечом трейдер может получать проценты по своим длинным позициям, одновременно выплачивая проценты по коротким.

Чистая разница в процентах известна как кэрри, а трейдеры, стремящиеся извлечь из этого прибыль, известны как кэрри-трейдеры. Впрочем, не всем импонирует такой метод заработка, поэтому многие трейдеры предпочитают торговать внутри дня, чтобы избегать свопов.

Что такое валютный рынок

Нельзя вести речь о заработке на Форексе, не дав ему четкого и понятного определения.

Что же это такое, если говорить простыми словами?

Изначально он создавался исключительно для обмена одной валюты на другую, однако постепенно люди обнаружили, что здесь можно неплохо зарабатывать, если вовремя «купить деньги» и вовремя продать.

В результате валютный рынок переключился на чистые спекуляции, сейчас здесь работают исключительно трейдеры, задавшиеся целью обогатиться. Почитайте статью «Трейдер», чтобы узнать о некоторых тонкостях подробнее.

Какие особенности отличают Форекс от фондового рынка или от рынка товаров/сырья? Рассмотрим бытовую ситуацию.

В этом одна из основных особенностей Форекса. На биржах ценных бумаг и товаров возможность заработать есть только при росте цены на какие-либо активы, на Форексе же трейдеры делают деньги как на росте, так и на спаде курса.

Кстати, вам не помешает знать, что продается и покупается на разных сегментах финансового рынка, дабы повысить уровень знаний об экономике в целом.

Сегменты финансового рынка:

№	Сегмент финансового рынка	Финансовые инструменты
1	Валютный рынок	Валюты разных государств в парах друг с другом (EUR/USD, CHF/JPY, USD/RUB)
2	Фондовый рынок	Ценные бумаги: акции (компаний «Магнит», «Лукойл» и т. п.), облигации и др.
3	Товарно-сырьевой рынок	Нефть, газ, уголь, хлопок, кофе, пшеница и др.
4	Срочный рынок	Срочные контракты: фьючерсы и форварды

Всех участников валютного рынка (как и любого другого) экономисты делят на мажоритариев и миноритариев. Мажоритариев меньшинство, но они вливают в рынок больше всего денег, поэтому могут разворачивать цены так, как считают нужным.

Можете ли вы стать мажоритарием? Вероятность невысока: этого звания удостаиваются только Центральные Банки и крупнейшие инвестиционные фонды разных государств.

Миноритарии – это толпа. То есть великое множество людей с маленькими деньгами. Одни люди приходят, другие уходят, большая часть миноритариев успешно расстается со своими деньгами, которые перетекают в карман мажоритариев. Не все, правда.

Не особо влияющее на торговлю, но все же важное отличие валютного рынка – спреды. Определим, что это

Когда мы покупаем на фондовом рынке акцию компании «Магнит», мы платим комиссию за сделку в процентах. Когда продаем – платим снова. На Форексе комиссия взимается один раз при открытии сделки, выражается фиксированным значением.

Да, кстати, если вы имеете смутное представление о биржах, где продаются ценные бумаги, читайте нашу статью «Торговля на фондовой бирже».

А если и о брокерах знаете не особо много – загляните в текст «Форекс Брокеры».

Рынок Форекс не локализуется в каком-нибудь большом здании, он существует в Интернет-пространстве, все торги ведутся только через сеть. Следствие – торговля доступна круглые сутки во все дни, кроме выходных.

Есть, безусловно, и ряд других отличий, о которых мы поговорим в скором времени в материале «Валютная биржа» (возьмите на заметку).

Давайте посмотрим, как классифицируются валютные рынки (критериев, оказывается, много).

Форекс в России в 2021 году

В 2019 году произошло знаменательное событие – были отозваны лицензии некоторых форекс брокеров, в числе которых были известнейшие на рынке бренды – Альпари, Форекс клуб и прочие. Многие расценивают это как сигнал к попытке государства взять под полный контроль этот рынок. На сегодняшний день лицензии имеют всего лишь несколько форекс дилеров, и по названием становится понятно, по какому принципу лицензии отзывались:

Альфа форекс. Банк вроде бы и коммерческий, но мы-то знаем.
Финам форекс. Старожил, который всегда следовал букве закона, из-за чего клиентская база весьма немногочисленна.
ВТБ форекс. Государственный банк, всё очевидно.
ПСВ форекс. Аналогично предыдущему.

Программное обеспечение для торговли на Форекс

Торговые платформы

MetaTrader 4 – самая популярная торговая платформа, доступная в настоящее время розничным инвесторам. В 2018 году было обнаружено, что 54% всех розничных CFD торговались с использованием программного обеспечения MetaQuotes (MetaTrader 4 и MetaTrader 5). Трейдеры Forex, как правило, предпочитают Windows другому компьютерному программному обеспечению, при этом 85% трейдеров используют Windows-совместимые торговые платформы. Основная причина того, что MetaTrader 4 (MT4) и MetaTrader (MT5) так популярны – это продвинутые инструменты программного обеспечения, предназначенные для помощи тем, кто выполняет торговые стратегии, такие как дневная торговля или советники. Если вы хотите изучить платформы, прежде чем регистрировать реальный счет, большинство форекс-брокеров предлагают демо-счета, которые обеспечивают условия торговли в реальном времени.

Мобильный трейдинг

Поскольку непрерывный технический и фундаментальный анализ может увеличить шансы на успешную торговлю на форексе на 10-30%, сегодняшние трейдеры хотят иметь постоянный доступ к своим форекс-брокерам и торговым платформам. При поиске нового брокера для торговли на Форексе 35% трейдеров используют свой смартфон для исследования типов счетов и торговых функций. Что касается программных предпочтений трейдеров, Android на 3% популярнее iPhone с программным обеспечением iOS, в то время как Samsung более популярен, чем другие устройства.