Инвестиции в памм-счета развод и лохотрон или реальный способ инвестирования и заработка в интернете?

Консервативность и долгосрочность ПАММ-портфеля

Прежде всего я являюсь человеком работающим и у меня не так много свободного времени, чтобы постоянно в режиме онлайн мониторить состояние моих инвестиций поэтому одно из основных требования которое я выдвигаю к своему инвестиционному портфелю это консервативность — портфель должен работать без моего активного участия.
В настоящий момент я просматриваю состояние всех моих инвестиций в ПАММ-счета не чаще чем 1 раз в неделю

Собственно по результатам этого осмотра я публикую свои еженедельные отчёты.

Для меня важно, чтобы за одну отчётную неделю не могло ничего критического в моём ПАММ-портфеле произойти — в таком случае я спокоен и спокойны мои нервы и я не тыкаюсь в монитор ежечасно с целью узнать «а что же там происходит». В то же время структуру своего портфеля я пересматриваю не чаще чем 1 раз в месяц, зачастую и того реже.

В целом такой подход к управлению своим  ПАММ-портфелем более чем оправдал себя — я вполне могу назвать свой инвестиционный подход консервативным а данный вид дополнительного дохода от инвестиций — пассивным, не требующем много моего личного времени.

Требования к ПАММ-счетам входящим в мой инвестиционный портфель

Требования к ПАММ-счетам на включение в мой инвестиционный портфель выработаны исходя из моего личного опыта инвестирования и я не гарантирую что они идеальны и позволяют «выжимать» из ПАММ-счетов максимальную доходность, но они позволяют не терять собственных средств и получать вполне умеренные доходы:

Стратегия работы с ПАММ счетами

Стратегий работы с ПАММ счетами существует великое множество. Но можете не сомневаться в том, что никто не выложит в общий доступ свою схему использования инвестиционного портфеля. Каждый успешный инвестор хранит некую тайну, известную только ему. В процессе общения с различными успешными людьми, вы сможете выделить некие общие черты, которые их всех объединяют. Обязательно придерживайтесь этому и тогда вы сможете начать зарабатывать гораздо больше, а в будущем обрести финансовую независимость.

Основополагающим принципом инвестирования является диверсификация. Она предполагает то, что портфель должен быть разделен на несколько частей и инвестирован в различные проекты или управляющих, которые никак не пересекаются друг с другом. Рассмотрим данный принцип на конкретном примере.

Предположим, что у вас есть 1000$, которую вы хотите выгодно инвестировать. Знакомый предлагает вам вложить все средства в один ПАММ-счет. Если вы поддадитесь уговорам, то рискуете быстро потерять деньги. Правильным будет разделить 1000$ на несколько частей, допустим десять и инвестировать каждую из них в разные счета. Таким образом, даже если один из них прогорит, то за счёт других можно будет выйти в хороший плюс. Диверсификация позволяет минимизировать риски! Обязательно соблюдайте её. Сколько можно заработать на ПАММ счетах зависит целиком и полностью от ваших действий!

Каждый мой партнер сможет получить бесплатные рекомендации, а также готовый инвестиционный портфель для своего капитала, а также сможет участвовать в акции РЕФБЭК-40-70 и получать дополнительный денежные бонусы.

Категорическое неприятие ПАММов

Помимо положительных и рекомендательных откликов в которых фигурируют ПАММ-счета, отзывы встречаются и крайне негативные. Есть категория людей, которая просто не принимает данный инвестиционный инструмент как способ заработать деньги. Люди активно настаивают на том, что ПАММ – это не более чем способ выманить деньги и ни о какой реальной торговле на валютном рынке тут и речи даже не идет. По словам противников данного способа приумножения капиталов, вся статистика является поддельной, а сами терминалы, в которых торгуют управляющие – это не более чем подделка и просто симулятор. Для доступа на валютный рынок нужна сумма не менее 100 тысяч долларов. И это только на покупку одного лота. Они не понимают, как можно выйти на международную арену и торговать там, имея на счету 1000 долларов или даже 10 000. Вся система, по словам опытных инвесторов, является ширмой брокеров, с помощью которой они выманивают средства у простых людей. Является ли такое мнение правдой или это просто попытка неудачных инвесторов очернить направление, сказать проблематично. У каждой ситуации есть две стороны. Но это нужно иметь в виду новичкам, интересующимся, стоит ли и где открыть ПАММ-счет: отзывы встречаются и такого характера. Сказать более, люди сравнивают систему с казино или лото, а также рекомендуют просто пойти и потратить свои сбережения на себя.

Стоит ли вкладываться в ПАММ счета?

Теперь у Вас должно появиться полное понимание того, что такое ПАММ счёт и каковы его особенности. Если есть желание разместить капитал в среде форекс торговли, то придётся потратить достаточно много времени на анализ, и подбор подходящего для себя счёта. Случается всякое – бывает так, что самый стабильный ПАММ внезапно теряет доходность и стремительно уходит в минус, а бывает и так, что совсем свеженький трёхмесячный счёт показывает доход в 3000%, после чего закрывается, и раздаёт всем инвесторам их доли. Угадать невозможно, поэтому достаточно разумным будет выделить для себя три отдельных счёта. Первый будет стабильным с доходностью 2-5% в месяц, при этом с очень маленьким показателем просадки. На этот счёт можно завести 50-60% общей суммы инвестиции.

Второй – чуть более агрессивный, с доходностью 8-15% по месяцу и относительно ровным графиком роста баланса, то есть без просадок более 20%. В такой счёт можно смело вкладывать 25-30% своих инвестиционных денег. И, наконец, третий счёт можно выбрать из высокорисковых, тут уже можно ориентироваться на общий доход за месяц, а не на просадки и систему торговли. Его однозначно ждёт слив, но зато есть неплохая возможность урвать свою хорошую долю до того, как это произойдёт. Так что за такой шанс вполне можно заплатить риском потерять 10-15% оставшихся после первых двух счетов средств. Таким образом получится диверсифицировать свои риски, не слишком сильно влияя на общую доходность.

Хайп-проекты, которые платят

Рекомендуемые площадки, которые обещают стабильные выплаты своим вкладчикам:

1. BitAeon. Высокодоходный проект, ежедневный прирост 3% (доходность более 70% в месяц). Доступен досрочный возврат вклада (комиссия по операции — 10%).
2. MainRobots. Плавно развивается после ребрендинга, автовыплаты сразу после заявки. Прибыль — от 6% в сутки (180% за 1 круг). Минимальный вклад 25 $, работает бессрочно.
3. FexBet. Топовый проект с тотализатором и поддержкой разных платежных систем (в т. ч. Visa, MasterCard). Маркетинг предусматривает суточную доходность 0,8-1,2% (общая — 200%). Закрытие плана после удваивания первоначального вклада.
4. Megapawnshop. Новая площадка для инвестиций криптовалюты, биржа работает с BitCoin, Ethereum. Предлагает 2 направления маркетинга с разным процентом выручки: 2-недельный (110%) и 8-недельный (157%).
5. Forest4. Ориентируется на иностранных вкладчиков. 2 маркетинговых плана: на 15 дней (115% за период), на 38 дней (4% в день, 152% за период).

Что такое ПАММ-счета

Мы с вами уже обсуждали, что доход мне приносит доверительное управление.

То есть свободные деньги я доверяю (инвестирую) профессионалам в торговле валютными ценностями — трейдерам форекс. А возможность инвестирования мне предоставляет компания-брокер, предоставляющая:

• услугу инвестиции в ПАММ-счета для инвесторов;
• доступ к финансовому рынку и возможность открыть ПАММ-счет для трейдеров.

Таких компаний сейчас несколько десятков. Вот мои обзоры лучших ПАММ-брокеров.

Технология, с помощью которой брокер обеспечивающая передачу средств инвесторов в доверительное управление конкретным трейдерам называется ПАММ счета. Зачем я инвестирую в ПАММ счета? Почему просто не вложить деньги в банк? Потому что ПАММ приносит более высокие доходы. А риски при этом сопоставимы с банковскими.

Сейчас ПАММ получают большое распространение в Европе и пост-советском пространстве. Большая часть крупнейших компаний-брокеров эту технологию уже использует. А как это работает?

К примеру, есть хорошая компания-брокер, есть ряд успешных трейдеров, использующих данного брокера и есть инвесторы, которые хотели бы сохранить и приумножить свои сбережения, имея определенные гарантии.

1. Инвесторы выбирают трейдеров.

Трейдеры могут быть консервативные, агрессивные, умеренно агрессивные. Я их разделяю с учетом приемлемого соотношения доходности и доступной статистики сделок.

1. Инвесторы направляют свои средства на ПАММ счета.

Напрямую трейдеру средства не передаются. Снимать деньги с ПАММ счетов или использовать их как либо еще, кроме торговли трейдер не может.

1. Трейдер использует средства на ПАММ счетах для торговли на форекс.

Кроме средств на ПАММ счетах трейдеры обязаны в торговле использовать и собственный капитал. Прибыльные сделки увеличивают капитал инвесторов и капитал трейдеров. При убытках — трейдеры отвечают своим капиталом наравне с инвесторами. Эта особенность защищает инвесторов от безответственных трейдеров.

1. Инвестор выводит вложенные средства и прибыль.

Удобной особенностью ПАММ является гибкая система ввода и вывода средств. Инвестировать в трейдеров у большинства брокеров можно в любой момент, за исключением нескольких часов по субботам, когда проводятся технические работы. Вывод средств производиться в зависимости от заявленных трейдером условий от 1 до 4 недель. Так брокер защищает трейдеров от возможной резкой потери средств в управлении (представьте что будет если все вкладчики одновременно заберут свои вклады из банка?).

Кроме того технология ПАММ позволяет инвесторам видеть все сделки трейдеров сразу же после их закрытия. Это подтверждает реальную торговлю трейдеров. Таким образом компании-брокеры гарантируют защиту от мошенников.

Инвестиции в ПАММ-счета имеют еще одно преимущество — низкий входной порог. Минимальная сумма инвестиций у большинства трейдеров составляет 10-100$.

В дополнение скажу, что выводить средства нужно. Некоторые люди подолгу не выводят не только инвестиции, но и прибыль. Это бывает психологически сложно сделать, когда видишь что получаешь все больше дохода (заработанные деньги сами начинают приносить доход). Я лично стараюсь выводить средства хотя-бы раз в месяц. Как зарплату. Даже завел отдельную банковскую карту для доходов от инвестирования. Поделюсь с вами секретом — с нового года доходы от инвестирования уже станут моими основными доходами.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению в комментариях.

В завершение статьи хотел бы напомнить о рисках инвестирования! Мы все знаем, что в интернете очень много мошенников, обещающих легкие деньги. Вложение денег в успешных трейдеров форекс — это не пирамида. Они действительно приносят доход. Вместе с тем, и они увы не без рисковые. Ведь даже самый опытный трейдер может принести убыток. В особенной степени это касается высокодоходных и агрессивных трейдеров. Поэтому для инвестирования лучше выделить только ту часть своего бюджета, которая в случае получения убытка не навредит вашему благосостоянию.

Прошу учитывать это, и если вы только начинаете путь инвестора — вкладывать средства консервативно. В стабильных трейдеров с многолетней историей торговли на форекс.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Поставьте «сердечко»

Поделитесь в соцсетях

Примеры надежных ПАММ счетов

Рассмотрим надежные ПАММ счета площадки Share4You:

В первую очередь к надежным можно отнести бывалых управляющих, с большим опытом и историей торговли. Если на счете не допускается больших убытков на протяжении нескольких лет, можно смело в него инвестировать, не особо опасаясь за сохранность своего капитала.

Первым управляющим, которого относим к надежным это – . Срок торговли этого управляющего достаточно большой, но он показывает небольшую доходность. Величина максимальной просадки и количества убыточных недель минимальное, а прибыль стабильная, хотя и не очень большая. Управляющий не допускает большого убытка, поэтому риск потерять деньги – минимальный. На графике представлен один из прошлых его счетов, с большой историей. 

Но все же этот ПАММ не относится к всем любимым из-за невысокой доходности. Гораздо больше инвестиций собирает другой топовый управляющий – . Просадка также не превышала 3-х процентов. Доходность на счете на момент написания статьи сопоставима с предыдущим трейдером, однако ранее управляющий показывал доход более 10% в месяц.

Вполне вероятно, что он пока подстраивается под рынок и не использует больших объемов, поэтому можно с уверенностью сказать, что доход в ближайшее время будет больше. 

Нюансы инвестирования

Заработок через вложение денег в ПАММ имеет ряд нюансов:

• высокий риск потерять все деньги;
• доверие своих денег постороннему человеку;
• отсутствие стабильности (один месяц может оказаться прибыльным, другой — убыточным);
• грамотность инвестора и умение распоряжаться своим капиталом (чтобы не потерять деньги, нужно обдуманно подойти к выбору управляющего);
• постепенное освоение финансового рынка (начинать лучше с минимальных сумм и со временем переходить на более крупные).

Преимущества

Торговля с помощью ПАММ имеет следующие преимущества:

• невысокий порог для входа, что делает трейдинг доступным для людей с разным уровнем доходов;
• отсутствие риска стать жертвой мошенников (у трейдеров нет прямого доступа к деньгам вкладчиков);
• свободу в распоряжении финансами (вложенные средства можно вывести из системы в любое время);
• заинтересованность управляющего (трейдер рискует и деньгами, и своей репутацией, поэтому старается торговать как можно лучше);
• доступ к любому ПАММ (инвестор может выбрать наиболее подходящий для себя вариант — по рейтингу, степени доходности или риска);
• заработок в пассивном режиме (от инвестора не требуется выделять свое время на торговлю, достаточно просто вложить деньги).

Какие преимущества видят инвесторы в ПАММах?

С каждым годом все большую популярность приобретают вклады в ПАММ-счета. Отзывы о инвестиционном инструменте с положительным оттенком оставляют те капиталовкладчики, которые разумно подошли к вопросу. По словам многих из них, инструмент привлекателен в первую очередь тем, что обеспечивает достаточно высокий процент доходности, если сравнивать с прочими консервативными методиками инвестирования. Более того, неоднократно упоминается и о том, что именно инвестиции в ПАММ-счета, отзывы о которых часто положительные, предусматривают начисление сложного процента. Второй важный момент – это формирование пассивного дохода. Изначально проделав аналитическую работу по оценке доступных счетов, в дальнейшем никаких усилий прилагать не нужно. Первичная сумма капитала будет просто постепенно увеличиваться. Тут нужно уже только время.

Инвестирование в ПАММ-счета, отзывы о которых другие инвесторы оставляют только положительные, определяет достаточно высокий уровень ответственности самого управляющего. Капиталовкладчики говорят о том, что трейдер будет ответственно подходить к торговле, так как в капитал, которым он управляет, включены его собственные средства. Когда управляющий не рискует ничем, кроме чужих денег, это чревато большими потерями. Механизм создания ПАММ-счета «Форекс», отзывы о котором будут только положительные, таков, что трейдер должен внести на свой торговый счет собственные средства. Система исключает вероятность того, что трейдер просто снимет средства, доверенные ему в управление, и пропадет. Механизм инвестиционного инструмента таков, что забрать средства управляющий не может. У него развязаны руки только в аспекте управления деньгами.

Как трейдер проиграл $30 млн. на ПАММ счетах, а инвесторы… ему доверяют

Брокерская компания Alpari является с 2008г. основателем ПАММ счетов, первым в мире ПАММ брокером и официальным владельцем торговой марки PAMM (ПАММ). Неудивительно, что именно этот брокер

• имеет самое большое количество в своем рейтинге ПАММ счетов и инвесторов ПАММ;
• получает многие годы подряд от Академии Masterforex-V Кубок «лучшего ПАММ брокера мира» по единогласному решению Ректората Академии МФ.

На 5.12.2019г. В ПАММ рейтинге Альпари насчитывается более 3.5 тыс. счетов для инвесторов. Проанализируем их подробно, чтобы понять сильные стороны и «ловушки» (иногда и «капканы») для инвесторов ПАММ.

1. Cначала ставим фильтр «возраст ПАММ счета» от 3-х лет и обнаруживаем, что число ПАММ счетов уменьшилось в 14 раз до 286. Если учесть, что у Альпари постоянно находится в рейтинге 3-4 тыс. ПАММ счетов, делаем вывод, что через 3 года «выживает» из них примерно 7%. Остальные разоряются.
2. На первый взгляд в текущем рейтинге, есть много успешных ПАММ счетов из которых инвестору есть «что выбрать».

3. Выбираем для детального анализа безусловного лидера — Moriarti (paymaster). Прекрасные результаты:

   • доход за 4 года и 11 месяцев: 127426.9%;
   • плавный график роста доходности;
   • рекордное число инвесторов его ПАММа — 4306 человек, вложивших в него 2.287 млн. долларов при его личном капитале в $22.76 тыс.;

4. Что смущает в ПАММ счете Moriarti (paymaster):

   а) 22 проигранных или брошенных счета в «архиве» у этого трейдера

   б) погрешности в математике: в рейтинге указано, что за 4 года и 11 месяцев

   • Moriarti (paymaster) первоначально вложил $1 тыс. и заработал… $1 273 451 (деньги инвесторов рейтинг не учитывает, хотя прибыль $1.273 млн. от $2.287 млн. депозита составляет всего 55.6% за эти 4 года и 11 месяцев, т.е. около 11% в год).
   • становится понятным зачем трейдер бросил один из 22 счетов с 7.10.2015 без торговли на почти 5 лет (наверное, чтобы затем запустить его, обойдя «фильтр от 3-х или 5 лет жизни ПАММ счета»).
   • становится ясно, как проиграны остальные 21 из 22 счетов — см. плавный рост и… моментальное разорение ПАММ счета. Так происходит у мартингейлов или антимартингейлов, когда они выбирают 21 валютную пару и на разных счетах пытаются найти разворот ДОЛГОсрочного тренда по каждой валюте, чтобы «поймать» новый тренд. В одном случае удалось и получено $2.2 млн. инвестиций.
   • статистика рейтинга ПАММ Альпари не говорит каким финансовым инструментом торгует Moriarti (paymaster), чтобы проверить когда ЗАКОНЧИТСЯ тренд и счет-лидер на $2.2 млн. долларов будет полностью разорен, как и предыдущие 21 торговый депозит трейдера.

   Почему коллектив wiki Masterforex-V уверен в разорении этого ПАММ счета?

   • включите логику или здравый смысл: если проиграны 21 из 21 торгуемых счета (один «лежит» законсервированным), что должно произойти с очередным депозитом?
   • данная методика торговли гарантирует 100% проигрыш депозита. Подробнее: 1-й шаг отбора управляющего трейдера: как выявить главную опасность для инвесторов — последователей Мартингейла.

   в) почему Moriarti (paymaster) не реинвестирует заработок в свой счет? Его заработок составил около $382 тыс. (30% от $1.273 млн.), из которых он только $22.976 (всего 6%) оставил на счете, а остальные 94% стремительно вывел из своего ПАММа. Вы доверите свои деньги управляющему трейдеру ПАММ, который сам не верит в свою торговлю? Мы нет.

5. Сравните график мониторинга ПАММ счета мартингейла и указанные выше счета Moriarti (paymaster). Найдете различие?

6. Случаи громкого разорения практически всех «лучших ПАММ счетов» стали нормой. Так, в 2015 г. «звездой Ютуба» в среде трейдеров был ПАММ счет Trustoff в том же Альпари — 942% годовых за 1.5 года и $4.055 млн. средств инвесторов на этом счету. Посмотрите внимательно, а здесь, вас ничего не смущает в лидере (№1) рейтинга ПАММ счетов Альпари?

Что нас удивило?

а) капитал управляющего — всего $3 тыс. из $4.055 млн. на ПАММе;

б) ник трейдера Trustoff. Неужели его забыли? Это все тот же Moriarti (paymaster)- см. третью строчку в списке проигранных им счетов.

Через полгода в декабре 2016г все $4 млн. инвесторских средств Moriarti (Trustoff / paymaster) «слил» на все 100%.

Вопрос от wiki Masterforex-V: у вас еще остались сомнения по вопросу инвестировать или нет в ПАММ счет Moriarti (Trustoff / paymaster) с «доходностью в 127426.9%»?

Тогда поздравляем, вы сделали первый шаг к тому, чтобы не наступить на те же самые грабли по которым только (!!) Moriarti (Trustoff / paymaster) проиграл десятки (!) миллионов долларов инвесторов ПАММ.

Что такое ПАММ счёт?

Итак, ПАММ счет представляет собой торговый счёт, зарегистрированный у форекс-брокера, и находящийся под управлением некого трейдера. Все средства, имеющиеся на счету состоят из собственных денег управляющего, и инвестированных сумм. Количество инвесторов может быть практически любым. Деньги могут вноситься по мере функционирования счёта. Средства управляющего при этом не являются фиксированной величиной, хотя, как правило, стартовая сумма обычно так и остаётся, а всё, что зарабатывается – реинвестируется, то есть остаётся на счету для дальнейшей работы.

Рассмотрим что такое памм счет на конкретном примере с тремя инвесторами (рисунок ниже).

Есть счёт с объёмом средств в 10 000$. Складываются они из трёх тысяч собственных денег управляющего и ещё двух тысяч, распределённых между тремя инвесторами в долях, показанных на картинке. После того, как заработается, например, 100% прибыли к этим 10 000$, можно произвести расчёт, сколько денег достанется каждому. Весь заработок распределяется в соответствии с долями, то есть инвестор, имеющий долю 8% от общего капитала, получит 8% от суммы прибыли, а тот у кого 12%, получит, соответственно, 12%.

Отдельным моментом является вознаграждение трейдера (управляющего) за управление счётом. По приведённой выше схеме получается так, что он бесплатно работает, и приносит деньги. На практике всё по-другому. У каждого управляющего есть свой показатель, выраженный в процентах, который так и называется – “вознаграждение управляющего”. Это доля заработка инвестора от инвестиций в памм счет, которую он отдаст в качестве оплаты труда трейдера. Это вполне логично, ведь какой смысл работать бесплатно, рискуя не только своими, но и чужими деньгами.

После этого схема распределения средств немного меняется. Вернее, добавляется второй этап расчётов после того, как каждый участник получил свою долю. Производится выплата трейдеру его доли с заработка каждого инвестора. Тот, который получил свои 8% от заработка, выплачивает некоторую часть от него (обычно от 20% до 50%) управляющему, также делают и остальные. На протяжении всех расчётов сохраняются пропорции, единственное исключение, которое иногда может присутствовать – плавающая ставка вознаграждения трейдера в зависимости от того, какая сумма инвестирована.

Итак, вкратце мы разобрались что такое памм счета, и как они работают. Теперь давайте рассмотрим основные их характеристики.

Стратегии инвестирования: заключение

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:

Скальпинг

Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.

Распределенный вход

Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.

Заключение

Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».