Что такое forex простыми словами: принцип работы, сколько там можно заработать, как начать торговать + лучшие стратегии

Как вели торги в прошлом и как торгуют сегодня

В настоящее время огромное количество трейдеров применяют индикаторы, практически не зная, какие формулы они применяют для осуществление вычислений, а также не понимая их принцип функционирования. Раньше работа трейдера была значительно сложнее, так как практически все операции, которые сегодня делают индикаторы, ему приходилось выполнять самостоятельно.

Важно помнить, что в начале двадцатого века технический анализ только зарождался, а основные свечные паттерны были сформулированы лишь в начале двадцатых годов 20-го века. В то время спекулянты использовали всего два индикатора: Стохастик и скользящие средние, построение которых им приходилось осуществлять вручную

Но несмотря на описанные выше трудности, многим спекулянтом удалось сколотить собственное состояние задолго до появления телеграфа.

Вначале двадцатого века большинство профессиональных спекулянтов крайне отрицательно отзывалось о техническом анализе, так как они считали, что основное внимание необходимо сосредотачивать на психологическом аспекте торгового процесса. Для того чтобы предсказать изменение цены, спекулянты старались понять настроение толпы

Допустим, ценовой уровень достиг своего максимального значения, а затем совершил откат. Если ценовому уровню повторно не удалось преодолеть собственное максимальное значение, то это можно воспринимать в качестве сигнала для заключения сделок на продажу.

После появления технического анализа, некоторые трейдеры научились с его мощью делать прогнозы на будущее, но при этом не знали, как применять их на практике. Именно по этой причине профессиональные трейдеры того времени считали технический анализ слишком сложным и не подходящим для реальной торговли.

Известный трейдер того времени Н. Хумфри в свой книге утверждал, что для успешного ведения торгов, следует научиться предсказывать поведение толпы. Он считал наиболее благоприятными для торговли те моменты, когда спекулянты лихорадочно стараются присосаться к тренду, который уже теряет свою силу.

Другой известный трейдер того времени считал, что для успешной торговли следует уделять пристальное внимание циклам распределения/накопления, а также текущему соотношению объем/цена. Он также считал технический анализ практически бесполезным и утверждал, что увлечение торговыми графиками мешает трейдеру следить за настроением толпы

Основной причиной пренебрежения техническим анализом со стороны известных трейдеров является то, что в тот период методы теханализа находились на этапе зарождения и не успели показать каких-либо существенных результатов. Главным недостатком технического анализа в то время являлось то, что трейдерам приходилось совершать огромное количество расчетов вручную.

Сегодня практически все ведущие трейдеры с уважением относятся к методикам технического анализа, так как он уже успел доказать свою высокую эффективность. Кроме того, благодаря появлению огромного количества индикаторов, трейдерам больше не нужно выполнять огромное количество расчетов.

Развитие каналов связи на рынке Форекс

Первоначально торговые операции на рынке Форекс осуществлялись по телеграфным каналам Reuters, что сильно ограничивало количество участников.

Развитие персональных компьютеров и телекоммуникационных каналов позволило не только во много раз повысить среднедневной оборот на рынке, но и значительно увеличить число его участников.

Так Форекс стал доступным каждому человеку, независимо от его финансовых возможностей.

Современные каналы связи и мощные мобильные гаджеты позволяют совершать торговые операции на рынке Форекс практически из любого места планеты, что еще больше усиливает привлекательность инвестиций на нем.

1.1. Понятие и общая характеристика валютного рынка Форекс

Международный валютный рынок Forex (Foreign Exchange Market) — это совокупность сделок участников валютного рынка по обмену оговоренных сумм денежной единицы одной страны на валюту другой стороны по рыночному курсу. Forex не является «рынком» в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, фондовая биржа. Торговля происходит по телефону и через компьютерные терминалы одновременно в сотнях банков во всем мире, 24 часа в сутки.

Возможность получения дохода на валютном рынке основывается на том простом факте, что каждая национальная валюта является таким же товаром, как пшеница или сахар, таким же средством обмена, как золото и серебро. Экономические условия каждой отдельной страны (производительность труда, инфляция, безработица и др.) все больше зависят от уровня развития других стран, а это, в свою очередь, влияет на стоимость ее валюты относительно валют других стран и является основной причиной изменения валютных курсов.

Операции на рынке Форекс по целям могут быть торговыми, спекулятивными, хеджирующими, регулирующими (валютные интервенции Центробанков).

15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон объявил решение об отмене свободной конвертируемости доллара в золото (отказался от золотого стандарта). В декабре 1971 года в Вашингтоне было достигнуто Смитсоновское соглашение, по которому вместо 1% колебаний курса валют относительно доллара США стали допускаться колебания в 4,5%. Это разрушило систему стабильных валютных курсов и стало кульминационным моментом в кризисе послевоенной Бреттон-Вудской валютной системы.

На смену пришла Ямайская валютная система, принципы которой были заложены 16 марта 1973 года на острове Ямайка при участии 20 наиболее развитых государств. Суть произошедших изменений сводилась к более либеральной политике в отношении цен на золото. Если ранее курсы валют были стабильны в силу действия золотого стандарта, то после таких решений плавающий курс золота привёл к неизбежным колебаниям курсов обмена между валютами. Это породило относительно новую сферу деятельности — валютную торговлю, когда курс обмена начал зависеть не только от золотого эквивалента валюты, но и от рыночного спроса / предложения на её.

В новой валютной системе окончательно произошёл отказ от принципа определения покупательной способности денег на основании стоимости их золотого эквивалента (Золотой стандарт). Деньги стран, участников соглашения, перестали иметь официальное золотое содержание. Обмен начал происходить на свободном валютном рынке по свободным ценам.

Становление системы плавающих курсов привело к трём существенным итогам:

• Импортёры, экспортёры и обслуживающие их банковские структуры были вынуждены стать регулярными участниками валютного рынка, поскольку изменения курсов валют могут сказаться на финансовых результатах их работы, как с положительной, так и с отрицательной стороны.
• Центральные банки получили возможность оказывать воздействие на курсы национальных валют и влиять на экономическую ситуацию в стране рыночными методами, а не только административными.Курсы наиболее ликвидных национальных валют формируются на основе поиска рынком точки равновесия между текущим спросом и имеющимся предложением, а изменение спроса и предложения на рынке вызывает смещение курса в ту или иную сторону.

Факторы, влияющие на колебания курсов валют

Курсы валют

На обменные курсы валют влияет множество макроэкономических факторов. Постоянно меняющиеся события влияют на факторы спроса и предложения, соответствующим образом меняется цена одной валюты относительно другой. На спрос и предложение влияет не один элемент, а сочетание нескольких факторов. Они подразделяются на три основные категории:

1. Экономические факторы;
2. Политическая конъюнктура;
3. Психология рынка.

Экономические факторы

К ним относятся экономический курс, распространяемый Центробанками и правительствами стран, состояние экономики, раскрываемое в экономических отчетах и другие экономические показатели.

• Экономический курс включает государственную налогово-бюджетную политику и денежно-кредитную политику (средства, с помощью которых Центральный банк и правительство влияют на «стоимость» денег, что отражается на уровне процентных ставок).
• Дефицит или профицит государственного бюджета. Валютный рынок негативно реагирует на увеличение дефицита государственного бюджета и позитивно на сокращение бюджетного дефицита. Курс национальной валюты изменяется относительно курсов зарубежных валют.
• Баланс торговых отношений. Товарооборот между странами характеризует спрос на товары и услуги, что в свою очередь увеличивает или уменьшает спрос на валюту для ведения международной торговли.
• Уровень инфляции. Как правило, валюта теряет в цене, если в стране высокий уровень инфляции. Это связано с тем, что инфляция уменьшает покупательскую способность валюты и, соответственно, спрос на нее.
• Экономический рост. Статистические данные по ВВП, уровню занятости, розничным продажам показывают уровень экономического роста и состояние экономики. Чем устойчивей экономика страны, тем выше спрос на ее национальную валюту.

Политическая конъюнктура

Внутренние и международные политические события могут оказать большое влияние на валютные рынки. Политические потрясения и нестабильность могут оказать негативное влияние на экономику страны. Кроме того, события в одной стране региона могут вызвать положительный или отрицательный эффект в соседней стране и повлиять на ее национальную валюту.

Психология рынка

Психология участников рынка влияет на курсы валют. Различные политические и экономические события могут привести к резкому изменению котировок, что в свою очередь тоже повлияет на психологию участников валютного рынка. К основным факторам, которые оказывают влияние на психологический настрой инвесторов, относятся:

• Бегство в качество. В случае сильных рыночных потрясений инвесторы предпочитают выводить свои финансы в надежные активы. На эти активы повысится спрос, что в свою очередь приведет к росту цен. Традиционными убежищами во время финансовых кризисов всегда были доллар США, швейцарский франк, золото.
• Долгосрочные тенденции. Котировки валют часто движутся в определенном направлении. Хотя валютные рынки не имеют сезонных факторов спроса, на них оказывают влияние экономические циклы. Анализ экономических циклов позволяет предугадать долгосрочное движение валютной пары на основе политических и экономических событий.
• «Покупай на слухах, продавай на фактах». Эта рыночная пословица отражает влияние определенного фактора до того, как он произойдет. Когда ожидаемое событие происходит, рынок Форекс часто реагирует на него не так, как ожидает большинство участников валютного рынка.
• Экономические показатели. Многие экономические показатели оказывают сильное влияние на психологию участников рынка Forex. Часто психология рынка оказывает более сильное влияние на цены, чем реальный экономический эффект от опубликованного экономического показателя.
• Технический анализ. Как и на других рынках, движения валютных пар рисуют графические модели, которые используются участниками валютного рынка для прогнозирования дальнейшего движения рынка. Множество трейдеров изучает графики Фррекс, чтобы идентифицировать такие модели.

Суть рынка форекс

Само понятие «форекс» (с англ. Forex) произошло от сокращения слов Foreign Exchange (иностранный обмен). Форекс — это крупнейший и единственный международный рынок иностранной валюты, все операции на котором проходят по свободным рыночным курсам, не имеющим никаких ограничений.

В нашем понимании рынок форекс — это возможность физических лиц совершать спекулятивные операции с иностранной валютой через брокерские конторы и некоторые банковские учреждения, ведущаяся по маржинальному принципу, то есть, с использованием так называемого кредитного плеча (о нем далее).

Рынок форекс выступает одним из четырех мировых финансовых рынков, куда, помимо него, относятся:

• Фондовый рынок;
• Товарный рынок (рынок фьючерсов);
• Рынок ссудных капиталов.

Рынок форекс характеризуется абсолютной ликвидностью, то есть, здесь не может возникнуть ситуации отсутствия спроса на котирующуюся там валюту, как это может случиться с ценными бумагами на фондовом рынке.

Сколько стоит рынок Форекс в 2021 году

Мировой рынок форекс 2021 года оценивается в 2 409 000 000 000 000 долларов (2,409 квадриллиона долларов). Ежедневно на валютных рынках торгуется в среднем 6,6 триллиона долларов. Это значительно выше, чем в предыдущем анализе, проведенном Банком международных расчетов (БМР) в 2016 году, когда он был оценен в 1,934 квадриллиона долларов. Рынок форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире с точки зрения объема торгов, ликвидности и стоимости. В отличие от других рынков, таких как акции, форекс – единственный финансовый рынок, доступный круглосуточно и без выходных. Неудивительно, что спот-форекс является самым популярным классом активов с ежедневными операциями на валютных рынках на сумму 2 триллиона долларов. После спот-форекс, инструментами с наибольшим дневным оборотом являются:

• Форварды: 1 триллион долларов
• Валютные свопы: 3,2 триллиона долларов
• Опционы и другие: 294 миллиарда долларов

Так как форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире, участниками валютного рынка являются в основном финансовые учреждения, такие как хедж-фонды, инвестиционные менеджеры, транснациональные корпорации, а также коммерческие, инвестиционные и центральные банки. На розничную торговлю на форекс приходится всего 5,5% всего мирового рынка форекс. Большая часть торговли на валютном рынке осуществляется в пяти крупных финансовых центрах по всему миру, при этом 79% операций на валютном рынке приходится на Великобританию, США, Гонконг, Сингапур и Японию. Великобритания на сегодняшний день является крупнейшим центром валютной торговли, на долю которого приходится 43,1% мирового валютного оборота. В связи с недавним ростом популярности торговли на Форекс в Азии Китай поднялся с 13-го на 8-е место по величине торгового центра форекс в мире.

Крупнейшие торговые центры форекс (2019) – доля в мировом обороте на форекс в %:

1. Великобритания: 43,1%
2. США: 16,5%
3. Сингапур: 7,6%
4. Гонконг: 7,6%
5. Япония: 4,5%
6. Швейцария: 3,3%
7. Франция: 2%
8. Китай: 1,6%
9. Германия: 1,5%
10. Австралия: 1,4%

Особенности деятельности трейдера

У Форекса есть своя волатильность. Каждая валютная пара имеет свой усреднённый коэффициент волатильности. Знание этих вещей позволяет оптимизировать торговые стратегии.

Исходя из всего этого, человек, пришедший зарабатывать на Forex, может приходить к пониманию того, что за свои несколько сотен или тысяч долларов, свободным и независимым он не станет.

Наоборот, он должен отказаться от многого, для того, чтобы стать преуспевающим трейдером, он должен завладеть знаниями и опытом, отказаться от своих преждевременных фантазий о шикарной жизни и пытаться завоевать доверие.

Работать трейдером для кого-то престижно, для кого-то знаково, для кого-то ещё что-то, но трейдеры, проработавшие годы, отлично знают, что это работа не менее трудоемкая, чем многие другие профессии, причём эта работа интеллектуальная и несёт в себе риски не только финансовые, но и риски психологических перепадов.

Рекомендуем скачать программу Форекс ForexTradingDeskPro 5. В ней находится все необходимое трейдеру для работы на международном рынке.

Поэтому, вступая на трейдерский путь, стоит это учитывать. Тем не менее, есть люди, абсолютно адекватно и здраво оценивающие этот рынок и приторговывающие время от времени, не ставящие на него больших надежд и продолжающие заниматься основной деятельностью.

Есть люди, профессионально занимающиеся трейдингом, получающие зарплату независимо от результатов, это по-настоящему независимые трейдеры.

Спотовый рынок, форвардные и фьючерсные рынки

Фактически существует три способа, которыми организации, корпорации и частные лица торгуют на форексе: спотовый рынок, форвардный рынок и фьючерсный рынок. Торговля Forex на спотовом рынке всегда была крупнейшим рынком, потому что это «базовый» реальный актив, на котором основаны форвардные и фьючерсные рынки. В прошлом фьючерсный рынок был самым популярным местом для трейдеров, потому что он был доступен для индивидуальных инвесторов в течение более длительного периода времени. Однако с появлением электронной торговли и многочисленных  форекс-брокеров спотовый рынок стал свидетелем огромного всплеска активности и теперь превосходит фьючерсный рынок как предпочтительный торговый рынок для индивидуальных инвесторов и спекулянтов. Когда люди говорят о рынке форекс, они обычно имеют в виду спотовый рынок. Форвардные и фьючерсные рынки, как правило, более популярны среди компаний, которым необходимо хеджировать свои валютные риски до определенной даты в будущем.

В частности, на спотовом рынке валюты покупаются и продаются по текущей цене. Эта цена, определяемая спросом и предложением, является отражением многих вещей, включая текущие процентные ставки, экономические показатели, отношение к текущим политическим ситуациям (как на местном, так и на международном уровне), а также восприятие будущих показателей одной валюты по отношению к другой.. Когда сделка завершается, это называется «спот-сделкой». Это двусторонняя транзакция, посредством которой одна сторона доставляет согласованную сумму в валюте другой стороне и получает определенную сумму в другой валюте по согласованному обменному курсу. После закрытия позиции расчет производится наличными. Хотя спотовый рынок обычно известен как рынок, который имеет дело с транзакциями в настоящем (а не в будущем), на самом деле для расчетов по этим сделкам требуется два дня.

В отличие от спотового рынка, форвардные и фьючерсные рынки не торгуют реальными валютами. Вместо этого они имеют дело с контрактами, которые представляют собой требования к определенному типу валюты, определенной цене за единицу и будущей дате расчета.

На форвардном рынке контракты покупаются и продаются на внебиржевом рынке между двумя сторонами, которые определяют условия соглашения между собой.

На фьючерсном рынке фьючерсные контракты покупаются и продаются в соответствии со стандартным размером и датой расчетов на публичных товарных рынках, таких как Чикагская товарная биржа. В США фьючерсный рынок регулируется Национальной фьючерсной ассоциацией. Фьючерсные контракты содержат конкретные детали, включая количество торгуемых единиц, даты поставки и расчетов, а также минимальные приращения цены, которые нельзя настроить. Биржа действует как партнер трейдера, обеспечивая клиринг и расчеты.

Оба типа контрактов являются обязательными и обычно рассчитываются за наличные на соответствующей бирже по истечении срока действия, хотя контракты также можно покупать и продавать до истечения срока их действия. Форвардные и фьючерсные рынки могут предложить защиту от риска при торговле валютами. Обычно крупные международные корпорации используют эти рынки, чтобы застраховаться от будущих колебаний обменного курса, но на этих рынках также принимают участие спекулянты.

Обратите внимание, что вы часто будете видеть термины: FX, forex, валютный рынок и валютный рынок. Эти термины являются синонимами, и все они относятся к рынку форекс

Участники рынка Форекс

Участники рынка Forex

Основные сделки на валютном рынке Forex проводят крупнейшие коммерческие банки и дилеры. На них приходится более половины всех сделок валютного рынка. За ними следуют международные корпорации, крупные хедж-фонды и институциональные инвесторы.

Центробанки принимают участие в валютных торгах, покупая иностранную валюту и осуществляя валютные интервенции, приводя курсы национальной валюты в соответствие с экономическими потребностями страны.

Коммерческие компании

Значительной частью валютного рынка Форекс является финансовая деятельность компаний, стремящихся получить иностранную валюту для оплаты зарубежных товаров и услуг. Коммерческие компании часто торгуют большими суммами и их сделки оказывают краткосрочное влияние на рыночные котировки.

Валютные потоки крупных компаний являются важным фактором в долгосрочном анализе валютного курса. Некоторые многонациональные корпорации могут оказывать непредсказуемое влияние на котировки валют, когда открываются очень крупные позиции из-за событий, которые не известны другим участникам рынка.

Центральные банки

Центробанки играют важную роль на валютных рынках. Они пытаются контролировать денежную массу, инфляцию, процентные ставки и часто имеют официальные или неофициальные целевые курсы для национальных валют. Они могут использовать значительные валютные резервы для стабилизации рынка. Простого ожидания или слухов о валютной интервенции Центрального банка может быть достаточно для изменения курса национальной валюты. Агрессивные интервенции могут использоваться несколько раз в год в странах с плавающим курсом валюты.

Центробанки не всегда достигают поставленных целей. Огромные объемы валюты, проходящие через рынок Форекс, могут легко захлестнуть любой центральный банк. Центральные банки устанавливают ежедневный курс национальной валюты относительно доллара и других основных валют. Фиксированные обменные курсы отражают реальную стоимость национальной валюты. Банки, дилеры и трейдеры Форекс используют фиксированные валютные курсы Центробанка в качестве индикатора при проведении валютных операций.

Управляющие компании

Управляющие компании (которые, как правило, управляют крупными счетами от имени клиентов, таких как пенсионные фонды) используют валютный рынок для операций с иностранными ценными бумагами. Управляющие, имеющие международный портфель акций, должны покупать и продавать иностранную валюту для оплаты покупок иностранных ценных бумаг.

Некоторые управляющие компании проводят спекулятивные валютные операции с целью получения прибыли, а также ограничения риска. Хотя количество таких компаний невелико, многие из них имеют большую стоимость активов под управлением и поэтому могут проводить крупные валютные операции.

Валютные трейдеры

Спекулянты занимают большой сегмент рынка Форекс. Доступ на валютный рынок они получают через брокеров и банки. Существует два основных типа брокеров, предлагающих возможность спекулятивной торговли валютой: брокеры и дилеры или маркет-мейкеры. Форекс брокеры выступают в качестве агента на валютном рынке, ища лучшую цену сделки и работая от имени клиента. Они обычно взимают комиссию (Markup) в дополнение к цене, полученной на рынке. Дилеры и маркет-мейкеры выступают контрагентами в сделке и указывают цену, по которой они готовы купить или продать валюту.

Торговые сигналы в Telegram канале https://erenbur.ru/strategies/torgovye-signaly-v-telegram

Заключение

С тех самых пор, когда рыночная экономика ворвалась в нашу жизнь, многие стремятся приумножить свои финансовые сбережения.

Кто-то готов всю жизнь трудиться в качестве наемного работника за совсем небольшие деньги, кто-то открывает свое дело, чтобы работать на себя и самому получать прибыль от бизнеса. Кто-то идёт зарабатывать торговлей на бирже.

Работа на финансовой бирже требует значительных временных затрат, а также специальных знаний о принципах и правилах функционирования отечественного рынка ценных бумаг, мирового и российского финансового рынка в целом.

Новички в этом деле могут использовать услуги профессионального брокера или самостоятельно рискнуть на рынке форекс. В общепринятом значении — Форекс (foreigh exchange) — это мировая межбанковская система обмена валют. Часто термин Форекс имеет более узкое значение — спекулятивная торговля валютой с целью зарабатывания прибыли.

Как и на любой бирже, участники рынка Форекс могут играть на повышение или понижение курса валют. В большинстве своем их цель — это получение прибыли на покупке — продаже валюты, используя механизм кредитного плеча, вариант кредитования у брокера, при котором шанс увеличить свой спекулятивный доход и риск потерять свой депозит синхронно возрастают. Некоторые участники рынка Форекс совершают свои валютные сделки с целью хеджирования, то есть страхования собственных инвестиционных рисков.

Среди главных игроков на рынке Форекс можно отметить центральные банки разных стран, одна из основных целей которых — поддержание путём предложения и скупки национальных валют на рынке стабильного функционирования отечественных финансовых рынков.

Преимуществом этого рынка является его доступность, его участником может стать практически каждый желающий. Даже если вы практически не разбираетесь во всех особенностях функционирования подобных систем, вы можете пробовать испытать себя, первоначально вкладывая в торговлю на Форекс совсем небольшие деньги.

К главным особенностям валютного рынка Форекс следует отнести: высокую ликвидность, так как в качестве актива выступают деньги; оперативность — в силу 24-часового режима работы участников рынка; отсутствие комиссионных расходов; налоговых платежей; однозначность котировок, позволяющая продать практически неограниченный лот по единой рыночной цене; размер кредитного плеча, определяемый соглашением между клиентом и банком или брокерской фирмой, обеспечивающей выход на рынок; объем операций.

Сегодня большинство участников работают на рынке Форекс через Интернет. Здесь же функционирует огромное количество он-лайн школ по обучению работы на этой бирже. На таких сайтах чаще всего вы найдёте котировки онлайн Форекс и торговые платформы, которые и позволяют делать оптимальный выбор относительно покупки или продажи валюты в конкретный момент времени.

Конечно, для того, чтобы успешно работать на рынке Форекс, потребуются знания, не помешает финансовое чутье, и обязательное понимание тех очень немаленьких рисков, которым вы подвергаете свои инвестиции в этот высокодоходный для его профессиональных участников бизнес.

Заключение

Естественно, что у трейдера рано или поздно встает вопрос по выбору торгового инструмента. Данный шаг является важным решением, от которого будут во многом зависеть все последующие результаты. При этом надо учитывать, что на рынке в любой момент могут возникнуть форс-мажорные обстоятельства, связанные со стихийными бедствиями, политической нестабильностью или крупными финансово-экономическими кризисами.

Их последствия способны вызвать очень значительные по амплитуде и длительные по времени ценовые колебания многих рыночных активов. Чтобы грамотно действовать в подобных ситуациях, необходимо получить знания по приемам торговли на финансовых рынках, а также набраться торгового опыта. Не лишним будет изучить методы фундаментального подхода и технического анализа. И главное — необходимо постоянно совершенствовать свои навыки и знания, чтобы торговать долго, успешно и стабильно.

Материал подготовил

Возглавлял лабораторию технического и фундаментального анализа финансовых рынков в НИИ Прикладного системного анализа. В настоящее время руководит Аналитическим отделом компании RoboForex и ведёт раздел ежедневных обзоров по уровням Фибоначчи для клиентов компании.